Банк Югра: ипотека в 2019 году

Вклады в банке Югра в 2019 годуВклады в банке Югра в 2019 году

Банк  Югра более 25 лет становится надежным партнером для юридических и физических лиц. Ведь в его продуктовой линейке представлены все виды вкладов с возможностью пополнения и снятием. Оно выполняет различные финансовые операции различного характер. Работа банка в 2018 году ориентирована на долгосрочную основу сотрудничества. Для Югра банка 2019 год стал значительным и привел его к значительному результату. В условиях такой финансовой нестабильности банк только укрепил свои позиции, что привело к надежности и уверенности вкладчиков.

Содержание: [показать]

  • Условия
  • Как открыть вклад в банке Югра

Программы

Банк Югра предоставляет жилищные кредиты для физических лиц по стандартам АИЖК. Доступны следующие продукты:

  • приобретение квартиры на вторичке;
  • покупка жилья на первичке у непосредственных застройщиков.

Условия

Получить ипотечный займ при желании купить квартиру у застройщика или на вторичном рынке жилья можно по следующим условиям (различается лишь цель кредитования):

Цель при покупке нового жилья Приобретение недвижимости в новостройках у аккредитованных застройщиков на основании договора долевого участия
Цель при покупке квартиры на вторичке Приобретение квартир в многоквартирных домах по договору купли-продажи с физическими лицами
Время рассмотрения заявки До 5 рабочих дней
Время действия положительного решения 3 календарных месяца
Форма предоставления Разовое зачисление денежных средств на банковский счет заемщика
Сумма От 300 тыс. до 10 млн. рублей
Срок От 3 до 30 лет
Минимальное значение первого взноса 20 %
Процент при взносе от 20 до 30 % 13 %
Процент при взносе от 30 до 50 % 12,75 %
Процент при взносе свыше 50 % 12,5 %
Страхование жизни Необязательное, однако в случае отказа от страхования ставка повышается на 0,7 %

Как оформить

Перед тем, как оформить ипотечный займ, рекомендуется проконсультироваться со специалистом. Эксперт поможет:

  • подобрать нужную программу;
  • подключить дополнительные услуги (при необходимости);
  • предварительно рассчитать ипотеку;
  • составить и подготовить все документы;
  • ответить на любые возникающие вопросы.

Далее необходимо:

  • заполнить экспресс-анкету на сайте;
  • обратиться в отделение (при этом нужно иметь заполненную анкету в бумажном виде – скачать пустой бланк можно здесь).

Чтобы оформить заявку, нужно:

  • зайти на сайт банка Югра;
  • перейти на вкладку “Частным клиентам”;
  • далее нажать “Ипотека”;
  • спуститься в самый низ интернет-страницы и заполнить необходимые поля.

Обнаружить ближайшее отделение поможет специальный сервис. Чтобы воспользоваться им, потребуется:

  • зайти на сайт банка Югра;
  • кликнуть по наименованию города и, при необходимости, изменить на другой;
  • нажать “Офисы и банкоматы”;
  • далее требуется воспользоваться фильтром:
    • выбрать “Отделения”;
    • пункт “Показать” – списком или на карте;
    • пункт “Режим работы”.

Система выдаст всю необходимую информацию на экране:

  • адрес отделения;
  • местоположение;
  • режим работы;
  • контактные номера телефонов.

Необходимые документы

Требуемые документы для получения ипотеки в банке Югра делятся на две большие подгруппы:

  • по клиенту;
  • по недвижимости.

Заемщику нужно предоставить на первоначальном этапе:

  • анкета-заявление;
  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • свидетельство ИНН;
  • водительское удостоверение;
  • справка из психоневрологического и наркологического диспансера;
  • документация об уровне образования (дипломы, аттестаты);
  • военный билет – мужчинам до 27 лет.

Также могут затребовать документы о семейном положении (предоставляются при наличии):

  • свидетельство о заключении или расторжении брака;
  • брачный контракт;
  • нотариально удостоверенное заявление об отсутствии супруга;
  • паспорт супруга и его копия;
  • свидетельства о рождении совместных детей.

Нужны документы о трудовой занятости и доходе:

  • трудовая книжка;
  • 2-НДФЛ со сведениями о доходах за последние 6 месяцев.

Можно также удостоверить получение дополнительного дохода (при наличии):

  • копия трудового договора о работе по совместительству;
  • копия договора аренды жилого помещения, свидетельство о праве собственности на сдаваемый в аренду объект (при получении доходов от аренды).

Если есть активы (недвижимость, транспортные средства в собственности, вклады, счета в банках), предоставляются:

  • паспорт транспортного средства;
  • свидетельство о госрегистрации права собственности на недвижимость;
  • выписка по счету в банке, в котором находятся соответствующие активы, за последние 6 месяцев;
  • документация, свидетельствующая о наличии в собственности ценных бумаг.

В качестве дополнительной документации предоставляются справки о наличии текущих финансовых обязательств:

  • копии действующих кредитных договоров;
  • графики платежей;
  • справки об остатке ссудной задолженности.

После одобрения заявки стоит заняться документацией по недвижимости. Перечень таковой можно скачать здесь.

Индивидуальные предприниматели предоставляют несколько иной пакет документов. Со списком требуемых бумаг можно ознакомиться здесь.

Ипотека с плохой кредитной историей Список банков, где можно взять ипотеку с плохой кредитной историей, вы можете посмотреть в статье: ипотека с плохой кредитной историей

Какие нужны документы для погашения ипотеки материнским капиталом, узнайте в этой статье.

Требования к заемщику

Основные требования к заемщику, выдвигаемые банком Югра, выглядят следующим образом:

Требование

Гражданство РФ
Возраст на дату подачи анкеты Не менее 21 года
Возраст к моменту возврата займа Не более 65 лет
Образование Не ниже среднего
Регистрация Временная или постоянная в том регионе РФ, в котором находится офис банка
Стаж работы в совокупности От 12 месяцев и более
Стаж на текущем месте трудовой деятельности От полугода и более
Место нахождения организации-работодателя В регионе оформления жилищного кредита
Дополнительное требование к мужчинам в возрасте до 27 лет Официально урегулированные отношения с органами, занимающимися призывом граждан на военную службу

Для адвокатов, индивидуальных предпринимателей и нотариусов установлено отдельное требование к стажу работы – не менее 2 лет ведения соответствующей деятельности к моменту обращения в банк.

Очередь на субсидии

Банк Югра предоставляет возможность получить кредит на жилье по государственной жилищной программе.

Среди государственных программ можно выделить следующие:

Подпрограмма

Компенсация процентной ставки Ежемесячные выплаты из бюджета для погашения процентов
Расширение Для желающих приобрести более просторную квартиру
Соотечественники Для добровольно переселившихся в Югру по программе содействия
Востребованные специалисты Ипотека для лиц с наиболее востребованными специальностями на рынке труда Югры
Многодетные семьи Субсидии предоставляются семьям, имеющим в составе трех или более детей, а также семьям с детьми-инвалидами
Молодая семья Молодые семьи могут воспользоваться компенсацией процентной ставки или субсидией по федеральной целевой программе “Жилище”

Уточнить про очередь на получение субсидий можно по бесплатному многоканальному телефону.

В банке Югра доступен широкий спектр банковских продуктов для всех категорий лиц, в том числе и ипотека. Получить ее могут не только обычные граждане, но и ИП, нотариусы, а также адвокаты.

Ипотека выдается на достаточно приемлемых условиях – до 10 млн. рублей сроком до 30 лет и с первым взносом от 20 %.

Ипотека МДМ банк Как оформить ипотеку в МДМ банке, рассказывается в статье: ипотека МДМ банк

Ипотека в Локо банке рассматривается тут.

Можно ли отказаться от ипотеки после подписания кредитного договора, читайте на этой странице.

Условия

Банк в своей продуктовой линейке имеет различные депозитарные продукты, вклады банка Югра. Для граждан представлен широкий выбор финансовых инструментов и ставки по вкладам Югра:

  1. вклады «25 лет надежности» на 2019 год с пополнением и частичным снятием для физических лиц. Проценты по вкладу 10% годовых. Срок размещения  2-45 месяцев. Начальное вложение- ограничение 50 тысяч рублей. Аналогичная сумма и в долларах. Пополняется только с существующими правилами – ограничение по сумме и сроку;
  2. вклады «растущий доход» на 2018 год с пополнением и частичным снятием для физических лиц. Проценты равны 11% годовых. Ограничение существует по минимальной сумме вложения – 50 тысяч рублей. Дополнительное пополнение от 10 тысяч рублей. Срок финансового инструмента 1 год;
  3. Вклады «мультивалютная корзина» для физических лиц. Вклад позволяет открывать счета в различных валютах. Только этот вклад имеет несколько особенностей. Проблемы заключаются в корректировке валюты, а также ее нестабильности. Специалисты отмечают и такие проблемы, как нестабильность экономике в целом по всем странам, что влечет к возможным изменениям. Только безналичные пополнения с расчетом процентов по фактическому хранению. Стоимость финансового инструмента 10%. Сроки размещения 6-36 месяцев;
  4. Социальный выбор позволяют открыть вклад с пополнением льготным категориям граждан. При оформлении депозита гражданину нужно предъявить документ, подтверждающий льготу. Возможно досрочно снимать денежные средства без потери процентов;
  5. Универсальный с минимальным порогом в 100 тыс.руб. размещается до 1100 дней с ежемесячной выплатой процентов. Максимальный процент составит 8% годовых. Проблемы заключаются с ограничениями пополнения;
  6. До востребования с пополнением и частичным снятием в любое время. Процент низкий – 0,01%.

Как открыть вклад в банке Югра

Открыть вклад возможно несколькими способами.

В отделении:

  1. Предоставляете паспорт;
  2. Выбираете вклад;
  3. Заполняете анкету с контактными данными;
  4. Вносите денежные средства на счет.

Дистанционно:

  1. Выбираете нужный продукт;
  2. Переходите на официальный сайт кредитной организации;
  3. Находите продукт и переходите по вкладке подачи заявки;
  4. Заполняете представленную анкету;
  5. Вносите деньги на открытый счет.

Для всех операций необходим паспорт.

Ипотечные программы банка «Югра»

Коммерческий банк «Югра» представляет несколько ипотечных программ, позволяющих приобрести квартиру и на вторичном рынке недвижимости, и в строящихся домах Москвы, Московской области и в регионах, где присутствуют отделения банка.

Программа «Квартира» (первичный и вторичный рынок жилья) по стандартам «АИЖК»

Кредит по данной программе выдается на следующих условиях:

Срок кредитования 12-360 месяцев
Сумма кредита От 350 000 до 10 млн.руб.
Ставка, % годовых 12,15-12,75
Количество заемщиков Не более 3
Срок принятия решения До 5 рабочих дней

Процентная ставка по кредиту может быть как фиксированной, так и постоянной.

связь банк рефинансирование ипотекиОсуществляет ли «Связь-Банк» рефинансирование ипотеки

? Узнайте из нашей статьи.

Можно ли использовать для погашения ипотеки Альфа-Банка материнский капитал? Читайте тут.

Ипотечная программа «Стимул» АИЖК

Приобретать по программе «Стимул» можно квартиру либо в новостройке, либо в доме, еще находящемся на этапе строительства.

Ипотечный кредит предоставляется на следующих условиях:

Срок кредитования 12-360 месяцев
Сумма кредита От 350 000 до 10 млн.руб.
Ставка, % годовых 10,80-15
Залог Приобретаемая или имеющаяся квартира
Первоначальный взнос От 10 %
Количество заемщиков Не более 4
Срок принятия решения До 5 рабочих дней

Программа «Военная ипотека» по стандартам АИЖК

Для военнослужащих целью может стать любая жилая площадь первичного или вторичного рынка с минимальным сроком выплат три года.

Условия кредитования военнослужащих:

Срок кредитования От 36 месяцев
Сумма кредита От 300 000 до 2,3 млн.руб.
Ставка Первые три года процентная ставка равна 9,5 %, 10 % и 10,5 % соответственно, а в последующее время должна укладываться в рамки от 8 до 16 %.
Первоначальный взнос От 20 %
Срок принятия решения До 5 рабочих дней

В целом, для всех ипотечных программ в банке «Югра» можно выделить следующие одинаковые параметры:

Параметр Значение
Досрочное погашение кредитных платежей Возможно и полное, и частичное погашение кредита до срока, основание – заявление заемщика
Страхование
  • Обязательное имущественное страхование приобретаемой жилплощади;
  • Желательное личное страхование заемщика и созаемщиков;
  • Желательное страхование риска утраты собственности.
Штрафные санкции за задолженность 0,1 % от просроченной по кредиту суммы задолженности
Способы выдачи кредита На открытый в банке счет заемщика, плата за его открытие не взимается
Время действия положительного решения Три месяца

условия ипотеки райффайзенбанкКаковы условия ипотеки Райффайзенбанка

? Информацию вы найдете в нашей статье.

Возможно ли досрочное погашение ипотеки в Россельхозбанке? Узнайте здесь.

На каких условиях осуществляется страхование ипотеки в ВТБ 24? Читайте тут.

Льготное кредитование

Новая программа, призванная обеспечить жильем население ХМАО, начала действовать в регионе с начала 2014 года.

Власти округа выделяют из местного бюджета 6 млрд. рублей для поддержки остро нуждающихся в собственном жилье людей, субсидируя их при открытии ипотечного кредита.

Однако для этого необходимо соблюдение следующих условий:

  • Постоянное проживание в округе на протяжении 15 лет и более (принцип оседлости);
  • Наличие справки о нахождении в очереди на льготное кредитование.

Стоит заметить, что льготные кредиты ограничивают допустимый метраж жилой площади на человека и в целом на всю семью.

Особые привилегии распространяются на молодые или малообеспеченные семьи и заключаются не только в государственном субсидировании, но и весьма выгодной и доступной процентной ставке.

Таким образом, являясь официальным участником федеральной программы АИЖК (Агентство по Ипотечному Жилищному Кредитованию), банк «Югра» предлагает одни из самых выгодных и привлекательных условий ипотечного кредитования.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: