Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня

Содержание

  • Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году, таблица на сегодня
      • Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, официальный сайт ЦБ РФ
      • Когда будет заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2019
    • Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 8 февраля 2019 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.
      • Ключевая ставка Банка России на сегодня 2018 год таблица, официальный сайт
    • В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.
      • Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)
      • Прогноз изменения ключевой ставки ЦБ РФ в 2019 году
      •  
      • Будет ли повышаться ключевая ставка в 2019 году
      • Ключевая ставка ЦБ РФ, что это такое
      • Ставка рефинансирования и ключевая ставка
      • Ключевая ставка Центробанка на 2019 год. Значение для предпринимательской деятельности
      • Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2019 году. Кто устанавливает размер ставки в России?
      • Ставка рефинансирования и ключевая ставка
      • Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней
      • Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней ЖКХ
  • Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году. Изменения, последние новости
      • Понятие и назначение ставки рефинансирования ЦБ РФ
      • Таблица изменения ставки рефинансирования за предыдущие годы
      • Почему Центробанк принял решение о снижении ставки
      • Какие прогнозы на 2019 год
  • Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году, таблица
      • Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, официальный сайт ЦБ РФ
      • Когда будет заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2019
    • Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 8 февраля 2019 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени.
      • Ключевая ставка Банка России на сегодня 2018 год таблица, официальный сайт
    • В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.
      • Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)
      • Прогноз изменения ключевой ставки ЦБ РФ в 2019 году
      •  
      • Будет ли повышаться ключевая ставка в 2019 году
      • Ключевая ставка ЦБ РФ, что это такое
      • Ставка рефинансирования и ключевая ставка
      • Ключевая ставка Центробанка на 2019 год. Значение для предпринимательской деятельности
      • Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2019 году. Кто устанавливает размер ставки в России?
      • Ставка рефинансирования и ключевая ставка
      • Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней
      • Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней ЖКХ
  • Ставка рефинансирования на 2019 год ЦБ РФ: прогноз
    • Немного истории и теории для понимания перспектив
    • Чем грозит рост ставки рефинансирования
    • Что ожидать от Центробанка в 2019 году?
    • Прогнозы и предпосылки на 2019 год
  • Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году: прогнозы от экспертов на сегодня
    • Немного истории и теории для понимания перспектив
    • Чего ждать от «завтра»?
    • Предпосылки для прогнозов по ставке рефинансирования
  • Прогноз изменения ключевой ставки ЦБ РФ на 2019 год
    • Ключевая ставка и процентная ставка рефинансирования
    • Как происходит изменение КС?
    • На что влияет ключевая ставка
      • Что происходит при повышении ключевой ставки
      • Что происходит при снижении ключевой ставки
    • Прогноз изменения КС
      • Среднесрочные прогнозы
      • Краткосрочные прогнозы
    • Вывод
  • Ставка рефинансирования на 2019 год
    • История и теоретическая база
    • Ставка рефинансирования прогноз на 2019 год
    • Основания для возможных сценариев изменения ключевой ставки ЦБ РФ

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году. Изменения, последние новости

Ставка рефинансирования является одним из главных экономических параметров для любой страны. От него зависит состояние многих показателей финансовой системы. Поэтому какая будет ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году интересует как государственные, особенно банковские структуры, так и обычных граждан.

СОДЕРЖАНИЕ

Понятие и назначение ставки рефинансирования ЦБ РФ

В России показатель необходим для отражения величины, на которую Центробанк взимает годовых по текущим займам с кредитных организаций. Последние же, ориентируясь на это значение, строят политику взаимоотношения с заемщиками. Чем выше ставка, тем больше банки будут брать с клиентов за пользование кредитными средствами.

Главной целью введения ставки рефинансирования в январе 1992 года, является содействие развитию рыночной экономики и регулирование обращения денежных средств на территории страны.

Налоговым Кодексом РФ определены следующие случаи применения ставки рефинансирования:

  1. Пени за уплату , взносов и сборов с нарушением сроков – каждый день просрочки дает величину, равную 1/300 доли ставки от суммы просрочки.
  2. Экономия на процентах по кредитам, рассчитываемая также из суммы займа и 2/3 ставки.

На сегодня показатель используется и во взаимоотношениях с контрагентами. Так, при отсутствии иных условий по процентам в договоре с заемщика взыскивается сумма процентов на основе ставки рефинансирования. Также параметр используется в целях налогообложения.

Таблица изменения ставки рефинансирования за предыдущие годы

Если просмотреть тенденцию изменения показателя с 2015 года, то можно заметить курс на явное снижение ставки.

Период Ставка, %
Август 2015- июнь 2016 11,00
Июнь 2016-сентябрь 2016 10,50
Сентябрь 2016-март 2017 10,00
Март 2017-апрель 2017 9,75
Май 2017-июнь 2017 9,25
Июнь 2017-сентябрь 2017 9,00
Сентябрь 2017-октябрь 2017 8,50
Октябрь 2017-декабрь 2017 8,25
Декабрь 2017-февраль 2018 7,75
С марта 2018 7,50

Если обратиться к истории, то в 90-х годах значение показателя достигало 200%, постепенное его снижение началось в начале двухтысячных годов. Судя по последним новостям за 2018 год ставка достигнет значения в 7%.

Почему Центробанк принял решение о снижении ставки

Официальный сайт Центробанка наглядно отражает динамику на снижение значения показателя. Принимая такое решение, Совет Директоров исходил из следующих предпосылок:

  1. Показатель инфляции

Уже в декабре 2017 года инфляция находилась на уровне 2,5%. Главной целью Центробанка является на уровне, не превышающим 4%.

  1. Денежно-кредитные взаимоотношения

Ставка более низкого значения содействует смягчению условий по кредитно-денежным отношениям, что является предпосылкой для роста привлекательности сбережений.

  1. Развитие экономики

Здесь также все взаимосвязано – рост зарплат развивает спрос на отечественную продукцию, а безработица не дает излишнего давления инфляции.

Какие прогнозы на 2019 год

Согласно мнению экспертов в 2019 году продолжится плавное снижение ставки рефинансирования. Неустойчивое положение финансового рынка, связанное с:

  • изменениями ;
  • западными санкциями;
  • темпами оттока денег из страны

требует очень осторожных действий со стороны Центробанка. Любой негативный сценарий может привести к повышению ставки рефинансирования, что отрицательно может отразиться на . Немаловажную роль играет и прогноз курса доллара: при его повышении ставки также может вырасти.

Поквартальный прогноз показателя на 2019 год представлен в таблице:

Период Прогноз, % Максимальное значение, % Минимальное значение, %
1 квартал 7,00 7,25 6,50
2 квартал 6,75 7,00 6,25
3 квартал 6,75 7,00 6,25
4 квартал 6,50 6,75 6,00

Станет ли кредитование и еще более доступными зависит от политики самого банка. В любом случае сами кредитные организации останутся в выигрыше: даже если и будет незначительная заморозка значения ставки рефинансирования, особой роли для их деятельности это не сыграет. А вот для населения и предпринимателей меньшее значение показателя прямо пропорционально привлекательности для кредитования.

Еще одно экспертное мнение о планах Центробанка в отношении ставки рефинансирования в видео:

g2019.su

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году. Изменения, последние новости

Ставка рефинансирования является одним из главных экономических параметров для любой страны. От него зависит состояние многих показателей финансовой системы. Поэтому какая будет ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году интересует как государственные, особенно банковские структуры, так и обычных граждан.

СОДЕРЖАНИЕ

Понятие и назначение ставки рефинансирования ЦБ РФ

В России показатель необходим для отражения величины, на которую Центробанк взимает годовых по текущим займам с кредитных организаций. Последние же, ориентируясь на это значение, строят политику взаимоотношения с заемщиками. Чем выше ставка, тем больше банки будут брать с клиентов за пользование кредитными средствами.

Главной целью введения ставки рефинансирования в январе 1992 года, является содействие развитию рыночной экономики и регулирование обращения денежных средств на территории страны.

Налоговым Кодексом РФ определены следующие случаи применения ставки рефинансирования:

  1. Пени за уплату , взносов и сборов с нарушением сроков – каждый день просрочки дает величину, равную 1/300 доли ставки от суммы просрочки.
  2. Экономия на процентах по кредитам, рассчитываемая также из суммы займа и 2/3 ставки.

На сегодня показатель используется и во взаимоотношениях с контрагентами. Так, при отсутствии иных условий по процентам в договоре с заемщика взыскивается сумма процентов на основе ставки рефинансирования. Также параметр используется в целях налогообложения.

Таблица изменения ставки рефинансирования за предыдущие годы

Если просмотреть тенденцию изменения показателя с 2015 года, то можно заметить курс на явное снижение ставки.

Период Ставка, %
Август 2015- июнь 2016 11,00
Июнь 2016-сентябрь 2016 10,50
Сентябрь 2016-март 2017 10,00
Март 2017-апрель 2017 9,75
Май 2017-июнь 2017 9,25
Июнь 2017-сентябрь 2017 9,00
Сентябрь 2017-октябрь 2017 8,50
Октябрь 2017-декабрь 2017 8,25
Декабрь 2017-февраль 2018 7,75
С марта 2018 7,50

Если обратиться к истории, то в 90-х годах значение показателя достигало 200%, постепенное его снижение началось в начале двухтысячных годов. Судя по последним новостям за 2018 год ставка достигнет значения в 7%.

Почему Центробанк принял решение о снижении ставки

Официальный сайт Центробанка наглядно отражает динамику на снижение значения показателя. Принимая такое решение, Совет Директоров исходил из следующих предпосылок:

  1. Показатель инфляции

Уже в декабре 2017 года инфляция находилась на уровне 2,5%. Главной целью Центробанка является на уровне, не превышающим 4%.

  1. Денежно-кредитные взаимоотношения

Ставка более низкого значения содействует смягчению условий по кредитно-денежным отношениям, что является предпосылкой для роста привлекательности сбережений.

  1. Развитие экономики

Здесь также все взаимосвязано – рост зарплат развивает спрос на отечественную продукцию, а безработица не дает излишнего давления инфляции.

Какие прогнозы на 2019 год

Согласно мнению экспертов в 2019 году продолжится плавное снижение ставки рефинансирования. Неустойчивое положение финансового рынка, связанное с:

  • изменениями ;
  • западными санкциями;
  • темпами оттока денег из страны

требует очень осторожных действий со стороны Центробанка. Любой негативный сценарий может привести к повышению ставки рефинансирования, что отрицательно может отразиться на . Немаловажную роль играет и прогноз курса доллара: при его повышении ставки также может вырасти.

Поквартальный прогноз показателя на 2019 год представлен в таблице:

Период Прогноз, % Максимальное значение, % Минимальное значение, %
1 квартал 7,00 7,25 6,50
2 квартал 6,75 7,00 6,25
3 квартал 6,75 7,00 6,25
4 квартал 6,50 6,75 6,00

Станет ли кредитование и еще более доступными зависит от политики самого банка. В любом случае сами кредитные организации останутся в выигрыше: даже если и будет незначительная заморозка значения ставки рефинансирования, особой роли для их деятельности это не сыграет. А вот для населения и предпринимателей меньшее значение показателя прямо пропорционально привлекательности для кредитования.

Еще одно экспертное мнение о планах Центробанка в отношении ставки рефинансирования в видео:

g2019.su

Актуальная ставка

С 14 декабря 2018 года действует ставка 7,75%, пересмотр её состоится уже в 2019 году, соответственно с 14.12.2018 будет действовать новый параметр.

Рассматриваемый параметр на протяжении года может меняться, поэтому следует рассмотреть динамику изменений за 2018 год. Ставки рефинансирования в 2018 году (таблица по месяцам):

Период действия Параметр в %
12 февраля – 28 февраля 7,5
1 марта-25 марта 7,5
26 марта-14 июня 7,25
15 июня-26 июля 7,25
27 июля – 16 сентября 7,25
17 сентября – 13 декабря 7,5
14 декабря – н/в 7,75

Как видно, пересмотр размера ставки происходит регулярно, причиной тому служит изменение экономической ситуации в стране и уровень инфляции. Так при повешении инфляции процент рефинансирования ползет вверх, при понижении инфляции — вниз.

Влияние ставки рефинансирования на кредиты

Размер кредитной ставки, которая формируется банками зависит от того под какой процент дает им займ ЦБ РФ. В свою очередь это оказывает влияние на инфляцию по такому механизму:

  • Низкая ставка рефинансирования = доступные кредиты. Их население берет охотно, ведь можно не слишком много переплатить и получить желанный товар здесь и сейчас. Расплачиваться же можно в будущем.
  • В свою очередь предприятия-производители привлекают в оборот средства и чем их больше, тем лучше. Это означает, что они будут иметь возможность получить большую выручку.
  • Так как есть доступные кредиты, на руках у людей много денег, то есть они покупают все больше, и товары становятся дефицитными. Производитель в свою очередь повышает цену. Результат – рост инфляции.
  • Повышение инфляции = ухудшение благосостояния населения. Для его улучшения повышается текущая ставка рефинансирования, что влет за собой подорожание кредита. Теперь люди не с таким огромным рвением берут займы, это влияет на их покупательскую способность. В итоге заработанные средства тратятся только на самое необходимое. Спрос на большинство товаров падает, цены приходиться снижать, чтобы получить хоть какой-то доход.
  • Результат – снижение инфляции.

Читайте также!  Как рассчитать НДФЛ — простыми словами о сложном

Другие варианты применения

Можно также рассчитать неустойку по ставке рефинансирования (2019). Эти просчеты необходимы при невыполнении застройщиком своих обязательств и в ряде других случаев. Общий метод расчёта сводится к получению параметра – одна трехсотая ставки рефинансирования (1/300) за каждый день просрочки. То есть:

Размер пени = текущая ставка ЦБ / 300 * кол-во дней просрочки

Используется она и в целях налогообложения. Случаи:

  • Доход по депозиту, который больше ставки рефинансирования на 5%.
  • Для определения суммы компенсации при задержке зарплаты или других причитающихся ему выплат.
  • Для определения пени для тех, кто имеет задолженность перед налоговым органом.

Постоянный пересмотр ставки рефинансирования помогает держать важнейшие экономические параметры под контролем.

Можно ли взять кредит у центрального банка РФ напрямую?

stavka-refinansirovaniyaЦентральный банк не мелочится, поэтому рядовому гражданину в этом отношении «ничего не светит». Миллионы и миллиарды рублей и долларов – объемы, которыми он оперирует. Финансовые организации, зарабатывающие на разнице кредитных ставок и СР, делают благое дело – создают сеть отделений, в которых любой гражданин или юридическое лицо может оформить заем. Говорить о спекуляции не совсем верно, поскольку они поддерживают свои услуги физически: создают и содержат офисы, банковские отделения и кассы, сети банкоматов и так далее.

Сравнение инфляции в России с другими странами

Сравним инфляцию в России с другими странами:

Инфляция в США: с начала 2016 года составила 1,83%, а в годовом исчислении —1.06 %. В 2016 США занимает 10 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в Англии: инфляция с начала 2016 года составила 0,60%, а в годовом исчислении —0.60 %.  В 2016 Англия занимает 8 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в Евросоюзе: инфляция с начала 2016 года составила 0,13%, а в годовом исчислении —0,25%, 5 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в Германии: инфляция с начала 2016 года составила 0,56%, а в годовом исчислении —0,37%, 7 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в Индии: инфляция с начала 2016 года составила 4,09%, а в годовом исчислении —6,46%, 13 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в России: инфляция с начала 2016 года составила 3,87%, а в годовом исчислении —6.84%. В 2016 Россия занимает 12 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в Греции: инфляция с начала 2016 года составила -1,95%, а в годовом исчислении —0.95%. В 2016 Греция занимала 1 место по уровню инфляции в мире.

А чтобы окончательно представить, как давно все это длится, приведем еще одну статистику:

№ пп Страна Уровень инфляции за 10 лет (120 месяцев)
США 18.2%
Англия 25.50%
Евросоюз 17,94%
Германия 143,23%
Индия 125,81%
Греция 13,43%

И снова возникает вопрос: а отчего зависит инфляция? Чем, какими именно факторами обусловлен рост цен на товары и услуги в России? Понятно, что в условиях свободного ценообразования можно бесконтрольно повышать цены, но это почти невозможно в условиях такого насыщенного в настоящее время рынка, каким является и мировой и отечественный рынок.

Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса потребительских цен на товары и услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, т.к. во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался.

Итак, в прошлом году инфляция в России составляла по разным оценкам от 13 до 15 %. На основании этих цифр ключевая ставка Центробанка РФ поднялась до рекордной отметки в 17 %. За этим последовало закономерное повышение процентных ставок по всем видам кредитования: от 20 до 40%, а при экспресс-кредитовании могли быть и все 50-70%. Позже ставку удалось опустить до 11 % и кредиты нам всем стало легче брать. Для наглядности:

  • Потребительские-21,9 -37,99 %;
  • Ипотечные -11,8-18,9 %;
  • Автокредиты- 18-24 %

При такой инфляции брать кредиты стало невыгодно. У народа просто таких доходов нет. В Европе и в Соединенных Штатах, например, на все виды кредитования спрос всегда велик. Например, ипотеку берут, потому что там она подъемная: не 11-19 %, как в России, а от 0 до 5%. У вас еще есть вопросы почему отечественные бизнесмены вкладывают деньги в недвижимость заграничную?

В целях стимулирования в России потребительского спроса на кредиты правительством были инициированы несколько госпрограмм — в рамках ипотечного и автокредитования. Тем самым кредиты стали более доступными для населения. Однако экономический кризис еще далек от завершения, и банки, чтобы оградить себя от проблемных заемщиков и невозврата средств, проверяют потенциальных клиентов более тщательно. И получается так, что на получение кредитов могу рассчитывать только обладатели высокого, стабильного дохода и безупречной кредитной истории.

Так, Россия ежегодно вкладываем инвестиции в экономику США, и объем принадлежащих России государственных облигации США в 2016 году вырос до $88 млрд. и это на фоне проводимой руководством США  антироссийской политики смотрится не совсем логично.

По объему обладания американскими гособлигациями Россия занимает всего лишь 17-ю строчку в списке держателей ценных бумаг США.

Лидером является Китай (вложения на сумму $ 1,2 трлн.), за ним следует Япония ($ 1,1 триллиона). Замыкают лидирующую тройку Каймановы острова ($ 258,5 миллиардов).

На сайте Минфина  есть такие данные по объему средств Резервного фонда РФ (за 2016 и 2008 гг.).

С $132 млрд в 2008 г. Резервный стабилизационный фонд РФ истощился до $32 млрд. За 8 лет в фонде денег стало меньше — на $100 млрд. Видимо, это и есть те самые $88 млрд. на которые приобретены  гособлигации США.

Вывод

Необходимо делать деньги более дешевыми и доступными для производителей, чтобы себестоимость производства продукции, а значит, и ее цена, не повышались.

Список источников:

  1. Центральный банк Российской Федерации. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cbr.ru/

  2. Статбюро [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.statbureau.org/ru

  3. Глазьев С. О таргетировании инфляции. [Электронный ресурс] ]. Режим доступа:  http://news-front.info/2015/09/11/o-targetirovanii-inflyacii-sergej-glazev/

  4. Маркарян В.Р., Алешин В.П. Государственная антиинфляционная политика в России в период финансово-экономического кризиса //Финансовая аналитика: проблемы и решения, № 16(40) – 2010. — стр.31-34.

  5. Маркарян В.Р.,Заема Е.М. Внешнеэкономическая политика РФ в период глобального кризиса и ее влияние на состояние платежного баланса //Национальные интересы – приоритеты и безопасность, № 31 (88) – 2010. — стр.44-50.

List of sources:

  1. Central Bank of the Russian Federation // http://www.cbr.ru/

  2. The Statburo // https://www.statbureau.org/en

  3. Glaz’ev S. About inflation targeting // http://news-front.info/2015/09/11/o-targetirovanii-inflyacii-sergej-glazev/

  4. Markarjan V.R., Aleshin V.P. State anti-inflation policy in Russia during the financial and economic crisis [Gosudarstvennaja antiinfljacionnaja politika v Rossii v period finansovo-jekonomicheskogo krizisa]// Financial analytics: problems and solutions, № 16 (40) — 2010. — стр.31-34.

  5. Markarjan V.R.,Zaema E.M. Foreign Economic Policy of the Russian Federation in the Period of the Global Crisis and Its Impact on the Balance of Payments Condition [Vneshnejekonomicheskaja politika RF v period global’nogo krizisa i ee vlijanie na sostojanie platezhnogo balansa]// National Interests — Priorities and Security, No. 31 (88) — 2010. — стр.44-50.

Динамика ставки рефинансирования по годам в таблице

  1. Значение ставки
  2. Таблица с динамикой
  3. Ставка на сегодня

С января 2016 года в законодательство РФ были внесены изменения, согласно которым ставка рефинансирования была приравнена к ключевой. Последняя является переменным показателем. Ее устанавливает Банк России, в зависимости от экономических показателей, уровня инфляции и других факторов. Она выступает одним из главных инструментов реализации кредитно-денежной политики государства и напрямую влияет на стоимость кредитов, которые выдают коммерческие банки для бизнеса и населения, а также на проценты по депозитным вкладам.

Снижение ставки положительно влияет на развитие экономики. Дешевые кредиты стимулируют развитие бизнеса и потребительский спрос. Но, как известно, развитие происходит по определенным циклам.

Это значит, кто Центробанку приходится время от времени менять ставку, осуществляя тем самым регулирование. Так, в период кризиса увеличение этого показателя снижает спрос на кредиты.

Уменьшение объемов кредитования, хоть и замедляет рост развития экономики, но позволяет избежать процессов роста инфляции и усугубления кризиса.

Зная точное значение ставки рефинансирования, бухгалтер организации может:

  • проверить, правильно ли начислили штрафные санкции контролирующие органы или партнеры по договору;
  • самостоятельно произвести расчет неустойки по договору, выплате зарплаты, налогам или другим платежам.

Чтобы узнать, сколько процентов нужно уплатить штрафных санкций, необходимо использовать актуальную величину показателя на момент просрочки. Если в этот период ставка менялась, расчет за период действия каждого ее размера осуществляется отдельно.

Содержит актуальное значение ставки рефинансирования по годам таблица, которая находится на сайте Центробанка.

В ней указан размер показателя, период действия и документ, на основании которого изменения вступили в силу.

Использовать рекомендуется исключительно эту таблицу (которую вы также видите на данной странице нашего сайта), так как она содержит точные и актуальные данные.

Значение ставки

Сегодня размер ставки регулятор постепенно снижает. Связанно это со стабилизацией экономики и низким уровнем инфляции.

Снижение наблюдалось в 2017 году, и на 2018 год прогноз улучшения макро и микроэкономических показателей РФ сохраняется. Последнее снижение показателя произошло 26 марта текущего года.

По словам главы ЦБ РФ, регулятор планирует продолжать поэтапное снижение, если экономика будет и в дальнейшем подавать сигналы роста. Следующее изменение возможно уже в апреле 2018 года.

Чтобы точно узнать, чему равна ключевая ставка, следует использовать актуальную информацию с сайта Центробанка.

Таблица с динамикой

Менялась ставка рефинансирования постоянно, с момента ее введения в 1992 году. Изменение ставки рефинансирования имело место как в меньшую, так и в большую сторону.

В кризисные времена 90-х значение этого показателя менялось менее чем за месяц, а максимальный размер превышал 200 пунктов. Легче всего оценить динамику на графике изменения ставки рефинансирования, а потом и ключевой.

Узнать ставку рефинансирования на дату действия просроченной задолженности можно в таблице, которая приведена ниже.

По годам

Определенного периода, в течение которого действует процентная ставка рефинансирования, нет. Меняется она, в зависимости от состояния финансовой сферы и инфляционных ожиданий.

Обычно рост показателя становится следствием удешевления национальной валюты, и наоборот.

Чтобы легче было заинтересованным лицам определить размер ставки рефинансирования в разный период действия, используется таблица.

Период действия ключевой ставки Ключевая ставка (ставка рефинансирования*) -%
с 26 марта 2018 г. – по 27 апреля 2018 года. 7,25
с 12 февраля 2018 г. – по 25 марта 2018 года. 7,50
с 18 декабря 2017 г. – по 11 февраля 2018 года. 7,75
с 30 октября 2017 г. – по 17 декабря 2017 года. 8,25
с 18 сентября 2017 г. – по 29 октября 2017 года. 8,50
с 19 июня 2017 г. – по 17 сентября 2017 года. 9,00
с 02 мая 2017 г. – по 18 июня 2017 года. 9,25
с 27 марта 2016 г. – по 01 мая 2017 года. 9,75
с 19 сентября 2016 г. – по 26 марта 2017 года. 10,00
с 14 июня 2016 г. – по 18 сентября 2016 г. 10,50
с 01 января 2016 г. – по 13 июня 2016 г. 11,00
Период действия ставки рефинансирования Ставка рефинансирования (%) Нормативный документ
01.01.2016 г.* С этой даты значение ставки рефинансирования соответствует значению ключевой ставки Банка России – на соответствующую дату установки

Источник: https://refinansirovanie.org/staa-refinansirovaniya/184-dinamika-stai-refinansirovaniya-po-godam-v-tablice.html

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год ЦБ РФ

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год была приравнена к действующей ключевой ставке, которая равна 8,25%. Таблица динамики изменений ставки: http://online-buhuchet.ru/tekushhaya-staa-refinansirovaniya/Правительством совместно с Банком России 11.12.2016 г.

было принято решение по корректировке СР, оно предусматривает, что:• С января 2016 в нормативных документах вместо понятия СР буде использовано понятие ключевой ставки.

• С января 2016 в СР приравнивается к ключевой ставке.

Дальше изменение этих ставок будет происходить одновременно.

Что такое? Ставкой рефинансирования является величина денежного снабжения банков России Центробанком. ЦБ кредитует коммерческие банки, а они кредитуют организации и граждан. То есть, например, коммерческий банк берет у ЦБ 5 млн.

долларов под 8,25 процентов годовых, а кредиты гражданам он выдает под 18 процентов годовых, таким образом, он получает прибыль. Через год он вернет ЦБ 5 миллионов долларов, плюс 8,25 процентов.

В США тоже есть такое понятие, хотя у них под этой фразой понимается процентная ставка по кредитам сроком до следующего дня («overnight»).

Как рассчитать стаку рефинансирования на сегодняшний день

Действующая СР не должна рассчитываться самостоятельно, потому что ее величину устанавливает ЦБ. Узнать, какая* она на сегодняшний день, можно зайдя на официальный сайт: ссылка 1 — здесь есть вся история величины СР за весь период ее действия, начиная с 1992 г.

Расчет пени по ставке рефинансирования онлайн калькулятор

Приравнение СР к КС, в первую очередь, обернулось ужесточением санкций по просроченным платежам.

От ее показателя зависит расчет:• % за невозвращенную вовремя переплату по налогам;• Максимальной суммы % по кредитам в рублях, которую разрешено учитывать в расходах компании;• Материальной выгоды;• Пени по налогам;• Компенсацию за невыплаченную вовремя заработную плату;

• % за использование д/с.

На сегодня единственный официальный онлайн-калькулятор удален.

Однако, посчитать величину пени можно, в этом поможет одна формула: сумма дней просрочки х величину задолженности х Ставка рефинансирования в 2018 году / на 300.

Налоговым кодексом утвержден размер пени как одна трехсотая от СР.

Когда пени начисляются на суммы в валюте, ее нужно конвертировать и сделать расчет пени в рублях.

Сколько процентов сейчас

Сейчас ставка рефинансирования составляет 8,25 процентов, этот показатель неизменен с ноября 2017 года.

Текущая по кредиту

При задержке по кредиту, пени следует рассчитывать с величиной СР 8,25 процентов.

Калькулятор пени по ставке рефинансирования калькулятор онлайн

Лучше что бы для расчета использовалась конкретная формула, т.к. при использовании онлайн-калькулятора человек может ввести себя в заблуждение, если будет введена неправильная ставка рефинансирования ЦБ РФ на 2018 год.

Действующая формула

При необходимости подсчета пени, нужно пользоваться формулой:

Дни просрочки х Сумма задолженности х СР / 300.

В чем разница между ключевой ставкой и рефинансированием

Ключевая ставка – это такая ставка, под которую ЦБ дает кредиты другим банкам на одну неделю, и под которую он принимает на депозиты денежные средства. В 2018г. она сравнялась со СР.

Таким образом, ключевой показателем регулируются краткосрочные отношения банков с ЦБ, она влияет на то, сколько банки будут выплачивать за предоставленные им средства на короткий временной период.

А ставка рефинансирования влияет на то, сколько банки будут выплачивать за средства, предоставленные им на длительный период, а так же на величину пеней и штрафов в стране.

В данный момент, из за роста ключевой ставки, у банков нет возможности играть на росте валют, а процентные показатели, под которые выдаются кредиты, будут увеличиваться , т.к. банки ориентируются на величину этой ставки.

Ключевой показатель снизили на 0,5 %. Это понижение действовало до 29.07.16. К такому решению Совет директоров ЦБ побудили следующие моменты:

• На мировых рынках ситуация складывается удачнее, чем ожидалось;• Темпы роста цен снижаются;• Инфляционное давление не усиливается;

• Развиваются процессы импортозамещения.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • +7 (499) 577-01-78 — Москва и обл.;
  • +7 (812) 467-38-97 — Санкт-Петербург и обл.;
  • +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

(9 4,33 из 5) Загрузка…

Источник: https://atc-assist.ru/ostalnoe/staa-refinansirovaniya-kakaya-staa-refinansirovaniya-cb-rf-na-segodnya.html

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ

Ключевая ставка – это процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора (Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов (утв. Банком России)). Другими словами ключевая ставка — это ставка, по которой Банк России предоставляет кредиты коммерческим банкам на одну неделю, а также готов принимать от банков деньги на депозиты на тот же срок.

Т.о. с 13 сентября 2013 года (дата введения понятия «ключевая ставка» согласно Информации Банка России от 13 сентября 2013 г. «О системе процентных инструментов денежно-кредитной политики Банка России») ключевая ставка используется в качестве основного индикатора направленности денежно-кредитной политики.

Как известно, Центральный Банк России дает деньги в долг (кредит) коммерческим банкам, которые (в свою очередь) дают деньги в долг (кредиты) физическим лицам и организациям, поэтому ключевая ставка является инструментом денежно-кредитного регулирования, с помощью которого Центральный банк воздействует на ставки межбанковского рынка и на ставки по кредитам и депозитам, которые предоставляют кредитные организации юридическим и физическим лицам. Рост ставки рефинансирования связан с повышением темпов инфляции и замедлением темпов экономического роста.

Ключевая ставка и ставка рефинансирования – не одно и то же, ставка рефинансирования не отменена ЦБ полностью – она продолжить задействоваться до 2016 года. К этому моменту планитуется, что значение обеих ставок выровняется.

Подобная политика Центробанка вполне закономерна: недельные аукционы репо – самые популярные в финансовой системе страны, и именно ключевые ставки могут помочь определить фактическую цену тех денег, которые вбрасывает на рынок ЦБ.

В то время как ставка рефинансирования, полагают аналитики, была по большей части индикативна.

В целях реализации нормативного регулирования в сфере денежно-кредитной политики и обеспечения применения ключевой ставки Банка России как индикатора стоимости заемных средств Правительство РФ своим Постановлением от 9 декабря 2015 г.

№ 13401 установило правила применения ключевой ставки Банка России с 1 января 2016 года, в котором закреплено, что во всех отношениях, на которые распространяется действие актов Правительства РФ, где содержится понятие «ставка рефинансирования», с 1 января 2016 года применяется понятие «ключевая ставка Банка России», если другое не предусмотрено федеральным законом.

Решением Банка России (Информации Банка России от 11 декабря 2015 г. «О ставке рефинансирования Банка России», Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У) с 1 января 2016 года:

  • значение ставки рефинансирования приравняют к значению ключевой ставки ЦБ РФ, определенному на соответствующую дату;
  • ставка рефинансирования будет меняться одновременно с изменением ключевой ставки на ту же величину;
  • самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.

Т.о. с 1 января 2016 года пени за несвоевременную уплату налогов, сборов и страховых взносов рассчитываются по следующей формуле:

сумма пени = сумма налога или сбора, уплаченная позже установленного срока х количество дней просрочки х 1/300 х 11%

Кроме этого, ключевая ставка применяется при расчете:

  • отсрочки или рассрочки по налогам и страховым взносам;
  • процентов по долговым обязательствам, возникшим в результате контролируемых сделок;
  • НДФЛ (при определении материальной выгоды по беспроцентному (или с пониженными ставками) займу, выданному работнику (ст. 212 НК РФ); при начислении процентов работнику за не вовремя возвращенный налог в случае его излишнего удержания (ст. 231 НК РФ))
  • компенсации за задержку выдачи заработной платы;
  • неустойки за просрочку исполнения поставщиком (исполнителем, подрядчиком) контрактных обязательств ( п. 7 ст. 34 Федерального закона от 05.04.2013 № 44 ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд»);

Ключевая ставка ЦБ РФ

Первоначально ключевая ставка Банка России была установлена в сентябре 2013 года.

Значения ключевой ставки:

  • с 13 сентября 2013 года — 5,5 % годовых;
  • с 3 марта 2014 года — 7,0 %;
  • с 25 апреля 2014 года — 7,5 %;
  • с 25 июля 2014 года — 8,0 %;
  • с 5 ноября 2014 года — 9,5 %;
  • с 12 декабря 2014 года — 10,5 %;
  • с 16 декабря 2014 года — 17,0 %,
  • с 02.02.2015 — 15%;

Источник:

Что такое ставка рефинансирования ЦБ РФ 2018

Банковские термины на слуху практически у каждого. Однако то, что они означают, понимают немногие. Например, что такое ставка рефинансирования, на что она влияет, и чем отличается от ключевой ставки.

Что такое ставка рефинансирования

Денежную политику нашего государства во многом формирует Банк России. Он же исполняет функции кредитного регулятора и является главным эмитентом национальной валюты в стране. Именно ЦБ РФ устанавливает правила расчетов внутри страны, регулирует банковскую деятельность.

Банк России предоставляет кредиты коммерческим банкам по установленной стоимости ― ставке рефинансирования, то есть процентной годовой ставке. Значение этого параметра Центробанк устанавливает самостоятельно, данные можно найти в СМИ и на официальном сайте ЦБ.

Практическое применение

Ставка рефинансирования ― важнейших регулятор денежных оборотов в стране. Повышение ее значения сопровождается ростом курса национальной валюты, привлечению инвестиций. Но вместе с тем дорожают и кредитные ресурсы, так как коммерческие банки при выдаче заемных средств также повышают процент.

Читайте также:  Оплачиваем теле2 с карты — финансовый консультант

Советы начинающему инвестору

Снижение ставки стимулирует развитие бизнеса благодаря более доступным финансовым средствам, денежный оборот увеличивается, наблюдается общий экономический подъем, но растет и инфляция. За счет регулирования ставки рефинансирования Центробанк оказывает прямое воздействие на формирование денежных потоков внутри страны, тем самым стремясь улучшить экономические показатели государства в целом.

Впервые ставка рефинансирования (учетная ставка) была установлена в 1992 году. Ее значение тогда определялось как 20%. То есть по такой стоимости предоставлялись кредиты коммерческим банкам. Максимальная величина 210% наблюдалось в 1993-1994 годах. Таких значительных изменений показателя не наблюдается уже более 10 лет. На данный момент с 26.03.

2018 действует величина ставки 7,25%.

С начала 2016 года ставка рефинансирования приравнена к ключевой ставке. Ключевая ставка ― это процентная ставка по кредитам, выдаваемым ЦБ РФ коммерческим банкам на более короткие сроки (1 неделю).

Кроме того, максимальное значение стоимости размещенных в Центробанке депозитов для кредитных организаций также определяется на основе ключевой ставки.

Как накопить на квартиру: советы молодым

На что влияет ставка рефинансирования

В настоящее время ставка рефинансирования используется при определении величины разного рода штрафов, пеней, применяется в области налогообложения. Положения законодательства ссылаются именно на это термин при начислении НДФЛ, расчета пени, определении налогооблагаемой базы материальной выгоды, где ставка используется следующим образом:

  1. Полученные по вкладам проценты облагаются НДФЛ, если ставка по депозитам превышает ставку рефинансирования, увеличенную на 5 процентных пунктов. Если начисление ниже установленного предела, объект налогообложения отсутствует.
  2. При расчете пени, которые образуются в случае просроченных налоговых платежей. Оплата производится из расчета 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки.
  3. Начисление пени по правилам, указанным в пункте выше, допускается и при несвоевременном исполнении обязательств одних контрагентов перед другими.
  4. Ставка рефинансирования используется при определении налоговой базы, если получена материальная выгода как результат экономии на уплате процентов по займам. Расчет производится, если сумма процентов по условиям договора меньше, чем величина, исчисленная как 2/3 по ставке рефинансирования.
  5. Если в договоре займа отсутствует условие о стоимости средств, при начислении процентов используют действующую ставку рефинансирования.
  6. К ставке рефинансирования для расчета пени могут прибегнуть и налогоплательщики, если ФНС несвоевременно возмещает излишне уплаченные налоги.

Учетная ставка по рефинансированию продолжает оказывать финансовое влияние, хотя самостоятельное ее значение уже не устанавливается с 2016 года.

Источник:

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год ЦБ РФ

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2018 год была приравнена к действующей ключевой ставке, которая равна 8,25%. Таблица динамики изменений ставки: http://online-buhuchet.

ru/tekushhaya-stavka-refinansirovaniya/ Правительством совместно с Банком России 11.12.2016 г.

было принято решение по корректировке СР, оно предусматривает, что: • С января 2016 в нормативных документах вместо понятия СР буде использовано понятие ключевой ставки.

• С января 2016 в СР приравнивается к ключевой ставке. Дальше изменение этих ставок будет происходить одновременно.

Что такое «ставка рефинансирования» понятным языком

Что такое? Ставкой рефинансирования является величина денежного снабжения банков России Центробанком. ЦБ кредитует коммерческие банки, а они кредитуют организации и граждан. То есть, например, коммерческий банк берет у ЦБ 5 млн.

долларов под 8,25 процентов годовых, а кредиты гражданам он выдает под 18 процентов годовых, таким образом, он получает прибыль. Через год он вернет ЦБ 5 миллионов долларов, плюс 8,25 процентов.

В США тоже есть такое понятие, хотя у них под этой фразой понимается процентная ставка по кредитам сроком до следующего дня («overnight»).

Как рассчитать стаку рефинансирования на сегодняшний день

Действующая СР не должна рассчитываться самостоятельно, потому что ее величину устанавливает ЦБ. Узнать, какая* она на сегодняшний день, можно зайдя на официальный сайт: ссылка 1 — здесь есть вся история величины СР за весь период ее действия, начиная с 1992 г.

Расчет пени по ставке рефинансирования онлайн калькулятор

Приравнение СР к КС, в первую очередь, обернулось ужесточением санкций по просроченным платежам. От ее показателя зависит расчет: • % за невозвращенную вовремя переплату по налогам; • Максимальной суммы % по кредитам в рублях, которую разрешено учитывать в расходах компании; • Материальной выгоды; • Пени по налогам; • Компенсацию за невыплаченную вовремя заработную плату;

• % за использование д/с.

На сегодня единственный официальный онлайн-калькулятор удален. Однако, посчитать величину пени можно, в этом поможет одна формула: сумма дней просрочки х величину задолженности х Ставка рефинансирования в 2018 году / на 300. Налоговым кодексом утвержден размер пени как одна трехсотая от СР.

Когда пени начисляются на суммы в валюте, ее нужно конвертировать и сделать расчет пени в рублях.

Сколько процентов сейчас

Сейчас ставка рефинансирования составляет 8,25 процентов, этот показатель неизменен с ноября 2017 года.

Текущая по кредиту

При задержке по кредиту, пени следует рассчитывать с величиной СР 8,25 процентов.

Калькулятор пени по ставке рефинансирования калькулятор онлайн

Лучше что бы для расчета использовалась конкретная формула, т.к. при использовании онлайн-калькулятора человек может ввести себя в заблуждение, если будет введена неправильная ставка рефинансирования ЦБ РФ на 2018 год.

Действующая формула

При необходимости подсчета пени, нужно пользоваться формулой:

Дни просрочки х Сумма задолженности х СР / 300.

В чем разница между ключевой ставкой и рефинансированием

Ключевая ставка – это такая ставка, под которую ЦБ дает кредиты другим банкам на одну неделю, и под которую он принимает на депозиты денежные средства. В 2018г. она сравнялась со СР.

Таким образом, ключевой показателем регулируются краткосрочные отношения банков с ЦБ, она влияет на то, сколько банки будут выплачивать за предоставленные им средства на короткий временной период.

А ставка рефинансирования влияет на то, сколько банки будут выплачивать за средства, предоставленные им на длительный период, а так же на величину пеней и штрафов в стране.

В данный момент, из за роста ключевой ставки, у банков нет возможности играть на росте валют, а процентные показатели, под которые выдаются кредиты, будут увеличиваться , т.к. банки ориентируются на величину этой ставки.

Ключевой показатель снизили на 0,5 %. Это понижение действовало до 29.07.16. К такому решению Совет директоров ЦБ побудили следующие моменты:

• На мировых рынках ситуация складывается удачнее, чем ожидалось; • Темпы роста цен снижаются; • Инфляционное давление не усиливается;

• Развиваются процессы импортозамещения.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • +7 (499) 350-88-72 — Москва и обл.;
  • +7 (812) 309-46-73 — Санкт-Петербург и обл.;
  • +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

Читайте также:  Как подключить сбербанк онлайн? — финансовый консультант

Источник:

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, 29 июля 2017 года

Центральный Банк России накануне объявил о результатах пересмотра ставки рефинансирования (и, следовательно, ключевой ставки, они равны друг другу с января 2016 года).

Советом директоров банка на основе актуальных экономических данных решалось, стоит ли понижать ставку, либо пока она должна остаться неизменной.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, 29 июля 2017 года: что решили в совете директоров Центробанка, когда будет следующий пересмотр ставки.

В Центробанке, основываясь на текущих экономических показателях в нашей стране, решили сохранить ключевую ставку на уровне 9,00%. Снижения ставки не произошло, денежно-кредитная политика экономических властей страны остаётся умеренно-жёсткой.

Дело в том, что из-за холодного лета в России летняя инфляция оказалась выше, чем она обычно бывает в этот период года. Овощи и фрукты снижались в стоимости неохотно, а по некоторым позициям наблюдался даже рост.

Продовольственная инфляция в России находится на уровне 4,8%, общая – на уровне 4,4%. Для того, чтобы продолжать идти к целевому показателю в 4%, ЦБ РФ счёл целесообразным пока не продолжать смягчение денежной политики.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на уровне в 9,00%, актуальная на сегодня, 29 июля 2017 года, сохранится по крайней мере до середины сентября. Следующее заседание совета директоров Центробанка, на котором может быть пересмотрена ставка, состоится 15 сентября.

Как поясняют в финансовом регуляторе, его аналитики видят пространство для снижения ключевой ставки и, следовательно, ставки рефинансирования, во втором полугодии. Пока же веских причин для того, чтобы смягчать денежную политику, нет.

На что влияет ставка рефинансирования

Ставкой рефинансирования называют величину процента, под который Центральный Банк предоставляет российским банкам деньги в кредит. Многочисленные коммерческие банки выступают как своего рода посредники между гражданами страны или бизнесом и Центробанком. Беря в долг у ЦБ РФ крупные суммы денег под 9%, банки дают кредиты населению, к примеру, под 20%, зарабатывая на этой разнице.

Понятно, что от того, насколько высока ставка, зависит стоимость кредитов в стране. Поэтому снижение ставки приводит к тому, что кредиты становятся более доступны, население их более охотно берёт. Более охотно берёт их и бизнес на развитие. Поэтому низкая ставка стимулирует активность в экономике.

Разумеется, Центробанк не может произвольно устанавливать низкий процент ставки рефинансирования. Для этого в экономике страны должны иметься подходящие условия, и снижение должно быть обосновано, иначе оно только навредит и разгонит инфляцию.

Фактически, чем лучше в стране положение с экономикой, тем ниже ставка, так что её изменения косвенно свидетельствуют о том, как оценивает положение в стране главный финансовый регулятор.

Какова ставка в других странах

Российская величина ставки рефинансирования в сравнении с остальным миром довольно высокая. Это говорит о том, что даже в лучшие времена для экономики России, ей было далеко до по-настоящему крепких экономик планеты.

Итак, для справки, какова величина ставки рефинансирования в других странах мира:

  • США – 0,75%.
  • Еврозона – 0,00%.
  • Дания – 0,05% (в 2012-2014 гг. ставка даже была отрицательной).
  • Великобритания – 0,50%.
  • Япония – минус 0,10%.
  • Австралия – 2,50%.

Более высокая, чем в нашей стране, величина ставки в таких государствах, как, например, Беларусь (12,00%), Украина (12,50%) или Бразилия (13,75%).

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:

Источник:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: