Тинькофф: открываем выгодный расчетный счет для ИП

Тинькофф Банк известен своей гибкой схемой работы и интересными предложениями для частных лиц и малого бизнеса. Он считается одним из самых удобных вариантов для начинающих предпринимателей и ИП. Здесь вы узнаете о том, как открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф, и какие условия РКО он предлагает.

Содержание

  • Преимущества расчетного счета для ИП в Тинькофф
  • Тинькофф Бизнес
  • Как открыть расчетный счет для ИП?
    • Открытие расчетного счета для ИП онлайн
  • Тарифы РКО для физических лиц
    • Таблица сравнения
  • Обслуживание расчетных счетов для ИП
  • Отзывы клиентов Тинькофф
  • Частые вопросы

Преимущества расчетного счета для ИП в Тинькофф

Тинькофф – крупный банк, который первым в России отказался от отделений и начал предоставлять все услуги удаленно. Этот подход он применяет в том числе и к предложениям для бизнеса. Тинькофф Банк предлагает открыть расчетный счет для ИП и ООО на выгодных условиях. Его клиенты отмечают следующие преимущества:

  • Быстрое открытие счета с онлайн-резервированием реквизитов
  • Бесплатный интернет-банк, доступный на любом устройстве
  • Бесплатное обслуживание в течение двух месяцев для новых клиентов и в течение трех месяцев для клиентов закрывшихся банков
  • Начисление до 6% годовых на остаток в зависимости от тарифа
  • Бесплатные зарплатные и корпоративные карты
  • Эквайринг с гибкими условиями

Основное преимущество обращения в Тинькофф – быстрота и оперативность. Банк уважительно относится к своим клиентам и не тратит их время на ожидание. Открыть расчетный счет в Тинькофф физ. лицо сможет без особых проблем.

Как открыть расчетный счет для ИП?

Для открытия р/с необходимо отправить онлайн-заявку на официальном сайте банка. Для этого нужно перейти на сайт Тинькофф Бизнес, выбрать удобный тариф РКО и заполнить анкету. После этого с вами свяжется менеджер банка. Он объяснит вам дальнейший процесс открытия счета и согласует дату и место встречи с выездным специалистом

Затем можно начать готовить документы:

  • Паспорт
  • Выписку из ЕГРИП
  • Свидетельство ИНН
  • СНИЛС (при необходимости)
  • Лицензии (при необходимости)

Сканы документов нужно отправить по адресу, который сообщит вам менеджер. После этого банк примет предварительное решение по заявке. При необходимости предоставьте дополнительные документы и сведения.

В назначенный день встретьтесь со специалистом Тинькофф, предоставьте ему оригиналы документов и подпишите договор РКО. Теперь вы можете начать пользоваться счетом.

Открытие расчетного счета для ИП онлайн

Весь процесс оформления счета в Тинькофф происходит онлайн. Только для подписания договора нужно будет встретиться со специалистом банка. Выездные менеджеры Тинькофф работают почти во всех регионах России, как в крупных, так и в небольших городах. Банк не присутствует только в Крыму из-за наложенных на него санкций.

Процесс открытия счета онлайн занимает от 1 до 3 рабочих дней. Если же вам срочно требуются реквизиты, то вы можете забронировать их в день подачи заявки. Тогда вы можете сразу указывать их в любых документах и базах. Вместе с расчетным счетом вы также получите корпоративную карту и данные для входа в интернет-банк.

Тарифы РКО для физических лиц

Тинькофф предлагает несколько тарифов РКО для предпринимателей. Они отличаются стоимостью обслуживания и размерами комиссий за операции. Разные тарифы подойдут ИП с различными оборотами и числом платежей. Сравнить их условия поможет таблица:

Тариф Простой Продвинутый Профессиональный
Обслуживание в месяц 490 рублей 1 990 рублей 4 990 рублей
Платежные поручения 3 — бесплатно, далее — 49 рублей 10 — бесплатно, далее — 29 рублей 19 рублей
Переводы физлицам До 400 000 рублей — 1,5% До 400 000 рублей — 1% До 400 000 рублей — 1%
Внесение наличных 0,3% 0,25% 0,15%
Проценты на остаток До 4% годовых До 6% годовых До 6% годовых
Вывод на личную карту Тинькофф Бесплатно до 400 000 рублей Бесплатно до 700 000 рублей Бесплатно до 1 000 000 рублей

Таблица сравнения

В этой таблице мы сравним условия расчетно-кассового обслуживания в Тинькофф с другими популярными банками.

Наименование Тариф на открытие, рублей Стоимость обслуживания Внешний банковский перевод Пополнение счета Обналичивание средств Услуга «Банк-клиент»
Тинькофф Банк Плата не взимается Первый квартал (для ИП – полгода с даты регистрации) – плата не взимается, затем от 490 руб. Первые 3-10 мес. Плата не взимается, затем 29-49 руб/платеж Плата не взимается или мин. 1% от суммы Плата не взимается до 100000 руб, более – от 1,5-10% (от 99 руб.) Плата не взимается
Сбербанк Не менее 3000 Не менее 1600 Онлайн от 32-52 руб/платеж, через кассу от 300-350 руб/платеж От 0,3-0,36% от всей суммы От 0,6% (не менее 150 руб.) На з/п; от 1,4% (не менее 150 руб.) На др Бесплатно*; от 960 руб.
Банк Открытие Минимум 1300 750-1700 руб. От 0,5-1% (мин.27-30 руб.) От 0,16% (мин. 50 руб.) От 0,4% на з/п, 1-10% на другое Минимум 1250 р.
Альфа-Банк Минимум 3300 От 220 — 6900 Онлайн от 30 руб/платеж или от 0,1% через кассу От 0,28-0,35% (мин. 300 руб.) От 0,5% (мин. 300 руб) на з/п от 2,5-11% (мин. 400 руб.) На др. От 990-2200 р.

Обслуживание расчетных счетов для ИП

Обслуживание р/с банковскими организациями подразумевает предоставление услуг для его содержания. В обслуживание счета в Тинькофф включаются:

  • Абонентская плата (сумма, списывающаяся один раз в месяц)
  • Обслуживание мобильного банка (приложение для смартфона, которое позволяет контролировать переводы) или SMS-обслуживание;
  • Интернет-банкинг (личный кабинет, расположенный на сайте организации)
  • Обслуживание корпоративной карты
  • Интернет-бухгалтерия

Обслуживание расчетных счетов для ИП с Тинькофф Бизнес очень выгодно: за небольшую плату вы можете пользоваться всеми услугами банка, не выходя из дома. Учреждение не берет деньги за услугу, если отсутствуют обороты. Вы сможете подобрать тариф по своему вкусу, начиная от самого дешевого и заканчивая наиболее дорогим.

Частые вопросы

Через сколько времени после регистрации компании необходимо заводить р/с?

Согласно законам РФ, определенных сроков для подачи заявки нет. Вы можете открыть счет в любое время после регистрации бизнеса. Однако, сделать это стоит как можно раньше — так вы сможете быстро начать работу без ограничений, наложенных на наличные.

Можно ли работать, не имея р/с?

В отличие от юридических лиц, ИП имеют право не иметь расчетного счета. При этом управлять финансами своего бизнеса удобнее в безналичной форме, чем в наличной. Также на операции с наличными наложены ограничения — в частности, общая сумма для одного договора не должна превышать 100 тысяч рублей.

Могут ли отказать в открытии р/с?

Тинькофф, как и другие банки, может отказать вам в открытии счета. Основные причины подобного решения:

  • Неполный или некорректный пакет документов
  • Неправильно заполненная заявка
  • Признаки подозрительной деятельности
  • Проблемы с юридическим адресом

О Тинькофф Бизнес

Тинькофф — крупный банк, который первым в России полностью отказался от офисов для обслуживания клиентов. Он стал одним из самых популярных банков в России за счет своего подхода к услугам. В рамках сервиса Тинькофф Бизнес банк предлагает услуги для малого бизнеса и начинающих предпринимателей. Сервис Тинькофф Бизнес позволяет открыть расчетный счет полностью онлайн, без посещения отделений банка.

Тинькофф предлагает индивидуальным предпринимателям следующие услуги:

  • Расчетно-кассовое обслуживание на удобных условиях
  • Эквайринг с бесплатными платежными терминалами и выгодными комиссиями
  • Бесплатные корпоративные и зарплатные карты для бизнеса
  • Кредиты и гарантии с быстрым оформлением
  • Валютный контроль и ведение расчетов в долларах США, евро и фунтах стерлингов
  • Интернет-бухгалтерия с бесплатным выпуском электронной подписи
  • Сервис онлайн-регистрации ИП и ООО

Управление расчетным счетом в Тинькофф Бизнес осуществляется через интернет-банк или мобильное приложение. Они подключаются и обслуживаются бесплатно. Интернет-банк доступен на любом устройстве и в любом современном браузере. Некоторые вопросы решаются через выездного специалиста.

Открыть расчетный счет

Открыть счет в Тинькофф можно в несколько действий. Весь процесс осуществляется удаленно, для подписания договора к вам приедет выездной специалист. Процесс открытия счета занимает 1-3 рабочих дня в зависимости от региона.

Чтобы открыть расчетный счет в Тинькофф Бизнес, нужно:

  1. Подать онлайн-заявку на РКО по выбранному вами тарифу на сайте Тинькофф
  2. Дождаться звонка специалиста, который назначит встречу для подписания договора
  3. Получить реквизиты расчетного счета в SMS
  4. Собрать необходимые для открытия счета документы
  5. Встретиться в назначенное время со специалистом банка и передать ему документы
  6. Подписать договор расчетно-кассового обслуживания
  7. Получить доступ в личный кабинет для управления счетом

Документы, которые необходимо подготовить для открытия счета индивидуальному предпринимателю:

  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРИП
  • Паспорт предпринимателя
  • Карточка с образцами подписей и печати
  • Лицензии (при необходимости)
  • Доверенности (для доступа к управлению счетом сотрудников)
  • Паспорта лиц, указанных в карточке подписей

Юридическому лицу будет необходимо подготовить следующие документы:

  • Свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРИП
  • Свидетельство ИНН/КПП
  • Устав и другие учредительные документы
  • Паспорт руководителе
  • Паспорта лиц, указанных в карточке подписей
  • Карточка с образцами подписей и печати
  • Лицензии (при необходимости)
  • Доверенности на лиц, которым нужен доступ к управлению счетом

В Тинькофф Бизнес РКО производится по трем тарифным планам:

  1. «Простой» — это тариф для начинающих компаний или небольшого бизнеса. В месяц предоставляется 3 бесплатных платежа, также можно переводить на личную карту Тинькофф до 400 тысяч рублей ежемесячно. При небольших оборотах и количестве платежных операций этого будет достаточно
  2. «Продвинутый» — тариф для активно растущих ИП и ООО, которые начинают проводить больше платежей. Операций, не облагаемых комиссией в месяц – 10, что вполне хватит для расчетов с несколькими контрагентами. Также можно подключить безлимитные платежи на месяц. Вывести на карту в месяц можно до 700 тысяч рублей
  3. «Профессиональный» — тариф для компаний, которые ведут интенсивные расчетные операции. За платежи взимается минимальная комиссия – 19 рублей за каждый. На личную карту можно выводить до 1 млн. рублей в месяц

Примерные условия и тарифы расчетных счетов в Тинькофф Бизнес представлены в таблице:

«Простой» «Продвинутый» «Профессиональный»
Ведение счета (рублей в месяц) 490 1990 4990
Платежные операции без комиссии 3 10
Стоимость платежной операции, рублей 49 29 19
Процент на остаток (максимальный) 4 6 6
Перевод на карту Тинькофф, не облагаемый комиссией (максимально в месяц) 400 тысяч рублей 700 тысяч рублей 1 млн. рублей
Минимальная сумма зачисления на счет 290 290 290
Процент за пополнение от суммы 0,3 0,25 0,15
Перевод физическим лицам До 400 тысяч рублей 1,5% + 99 рублей за каждую платежную операцию До 400 тысяч рублей 1% + 79 рублей за каждую платежную операцию До 800 тысяч рублей 1% + 59 рублей за каждую платежную операцию

Услуги Тинькофф пользуются большим спросом у молодых бизнесменов из-за его современного подхода и удобных условий расчетно-кассовыми обслуживания. Небольшой компании и ИП хорошо подойдет банк, который предлагает низкие комиссии за операции и активно развивает свои услуги. В сети собрано множество положительных отзывов о работе банка и многих его отдельных специалистов. Среди положительных моментов работы с банков можно отметить:

  • Удобство работы с банком
  • Вежливое общение специалистов
  • Быстрое оформление услуг
  • Удобный интернет-банк
  • Компетентность клиентской службы
  • Частые акции и бонусы для клиентов
  • Регулярное появление новых функций

Для чего необходим предпринимателям расчетный счет

Занятие предпринимательской деятельностью предполагает получение выручки и наличие некоторых расходов. Согласно же действующему законодательству, предприниматели, в отличие от большинства юридических лиц, не обязаны строго соблюдать кассовую дисциплину, в том числе следить за остатком наличных денег.Тем не менее открыть расчетный счет будет наиболее разумным решением по ряду причин, среди которых следующие:

  1. Часть контрагентов в своей деятельности прибегают лишь к безналичным расчетам во избежание использования кассовых аппаратов. Иметь же дело с арендодателями помещений, поставщиками материалов и ряда услуг все равно придется.
  2. Расчеты наличными между субъектами предпринимательской деятельности ограничены. Законодательство запрещает движение денег в качестве оплаты свыше 100 тысяч рублей, минуя расчетные счета. Данное правило распространяется даже на перечисления между предпринимателями. Невозможно оплатить счет на сумму, превышающую указанный лимит, не нарушив действующее положение. В случае выявления недопустимых действий к участникам договора будут применены административные меры наказания в виде существенных штрафов. В то же время это правило не затрагивает расчеты между предпринимателями и обычными гражданами, не являющимися ИП.
  3. Оплачивать задолженность перед бюджетом (налоги, взносы, штрафы и прочее) удобнее через расчетный счет. Допускается перечисление указанных сумм и от имени физических лиц, отразив все реквизиты. Но расчеты через банк минимизируют возможность ошибочного зачисления средств.
  4. Хранение крупных сумм денежных средств как поступлений от покупателей проще всего осуществлять на расчетных счетах во избежание форс-мажорных обстоятельств, например, краж.

На что обратить внимание при выборе банка

Итак, предприниматель принял решение заключить договор с банком. На что следует обратить внимание? Какие условия больше всего подходят для открытия расчетного счета?

Каждый субъект хозяйственной деятельность решает данный вопрос самостоятельно, исходя из личных требований и возможностей. Основные критерии к рассмотрению при выборе кредитного учреждения следующие:

  1. Доступность организации. Даже если планируется вести операции через интернет, лучше, если учреждение будет расположено в зоне доступности клиента. Мобильный банк онлайн удобен в обслуживании, однако некоторые операции требуют личного присутствия клиентов. Например, выдачу наличных осуществить без самого владельца счета не получится.
  2. Рейтинг банка. Безопаснее всего хранить деньги на счетах заслуживающих доверия организаций. Как правило, такие банки становятся партнерами крупнейших предпринимателей. В то же время работа с банками, занимающие нижние строки рейтингов, несет в себе определенные риски, даже несмотря на низкую стоимость обслуживания при открытии счета и небольшие комиссионные суммы в дальнейшем.
  3. Наличие дополнительных функций. Некоторые банки предлагают своим клиентам первоначальное бесплатное обслуживание, ряд других начисляет проценты на остаток средств на счете. Многие кредитные учреждения готовы приятно удивить разнообразными тарифными планами, среди которых предприниматели выбирают для себя наиболее подходящие.Обращается внимание на стоимость обслуживания, дополнительные выгоды, например, открытие овердрафтной линии.
  4. Многие клиенты планируют расширять свой бизнес за счет получения кредитов. И здесь предпочтительнее, чтобы все денежные операции совершались с привлечением услуг одного банка.
  5. Наличие интернет-банкинга. Проверять остаток на счете, совершать платежные операции в режиме онлайн экономит значительную часть времени. Нет необходимости посещать отделение банка лично, если требуется срочно рассчитаться с контрагентами. Все необходимые действия проводятся оперативно при наличии электронно-цифровой подписи.
  6. Стоимость обслуживания расчетного счета. Предприниматели, стремящиеся увеличить свою прибыли, обращают внимание и на такие дополнительные затраты, как комиссия банка. При наличии небольшого объема выручки нет никакого смысла переплачивать за услуги кредитного учреждения.

Документы для открытия расчетного счета

Как быстро удастся сделать счет в банке? Все зависит от политики организации. Стандартный срок регистрации ― от 1 до нескольких дней. Но в некоторых случаях предприниматели становятся владельцами счета за несколько часов.

Прежде, чем подписать договор о банковском обслуживании, потребуется предварительно подготовить и предоставить небольшой пакет документов. Перечень необходимых бумаг законодательно не утвержден. Теоретически, каждая кредитная организация может выдвигать свои требования. Например, иногда оригиналов недостаточно, руководство банка может попросить предъявить и заверенные нотариально копии. Поэтому перед открытием счета рекомендуется уточнить все нюансы непосредственно в офисе обслуживающего учреждения.

Ниже дан список документов, которые наверняка понадобятся при открытии расчетного счета ИП:

  1. Свидетельство о регистрации предпринимателя (ОГРНИП).
  2. Паспорт физического лица.
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ИНН).
  4. Выписка из реестра предпринимателей.
  5. Письмо из государственных органов статистики.

Если у ИП нет возможности самостоятельно заниматься открытием расчетного счета, все операции он может совершать через доверенных лиц. При этом потребуется предоставить еще ряд бумаг, таких как нотариальная доверенность, паспорта представителей предпринимателя и уполномоченных лиц, наделенных правом подписи. Если предприниматель в своей хозяйственной деятельности использует печать, то необходимо предоставить и копии ее оттиска.

Как расчётный счёт помогает в бизнесе

Преимущества использования такого типа расчётного состоит из следующего:

  • банк предлагает выгодные условия по оформлению РО, которые заключаются в бесплатном обслуживании от 2 до 6 месяцев;
  • при оплате тарифа за обслуживание сразу за весь год, в подарок предприниматель получает ещё 2 месяца бесплатного пользования;
  • начисляется до 8% на остаток по счёту;
  • интеграция с программными сервисами по работе с бизнесом;
  • низкие тарифные ставки от 490 до 4990 рублей за месяц;
  • комиссии за перевод средств в другой банк до 29 рублей за 1 операцию;
  • есть возможность проводить средства с РО предпринимателя, на собственные карты, оформленные как на физическое лицо, без процентов с максимальной доступной суммой до 1 миллиона рублей.

Кроме этого если используется счёт для оплаты зарплат работникам, то действуют сниженные комиссии по операциям. Так, при разовых выплатах в месяц на сумму до 3 миллионов рублей, будет взыматься разовая комиссия в размере 2990 рублей. В случае использования документов повреждающих транзакции оплаты взыматься не будет.

При пополнении расчётного счёта за 1 операцию взымается комиссия от 0,15% до 0,3% в зависимости от выбранного тарифного плана. Привязанные к счёту корпоративные карты работников, полностью обслуживаются бесплатно. Снимать с них средства владельцы могут без комиссий.

Это интересно! Помимо базовых предложений, банк Тинькофф предлагает бонусные услуги для бизнеса от компаний партнёров. Привлекательны они благодаря сниженной стоимости и интересными условиями пользования по акциям.

Порядок открытия расчётного счёта для ИП

Порядок для оформления счёта простой. Для этого достаточно выполнить следующие шаги:

  1. Оформить заявку на сайте.
  2. Выгрузить все необходимые документы для сверки реквизитов.
  3. Дождаться представителя банка и подписать все необходимые документы.

Специалисты банка отмечают, что операция по открытию счёта проводиться в течение 1 рабочего дня. Оформив заявку утром, получить документы и открыть счёт уже можно к вечеру. При этом не нужно посещать банк для оформления бумаг. Всё доставит представитель в нужную часть города и в удобное для предпринимателя время.

Для оформления всех документов необходимо обязательно встретиться с представителем от банка. Счёт будет не действительным, пока не будут подписаны все документы предпринимателем.

Бонусы при открытии РО

К основным бонусным программам относится возможность после открытия расчётного счёта воспользоваться предложениями партнёров банков по выгодной цене или полностью бесплатно.

В основном такие компании предоставляют следующие услуги:

  • ведение документации бизнеса;
  • формирование отчётностей;
  • ведение бухгалтерии;
  • продвижение товаров и услуг;
  • реклама в интернете;
  • создание и обслуживание сайтов;
  • посреднические услуги для бизнеса.

Скидки на многие популярные услуги при получении расчётного счёта могут достигать 50%. Это позволит неплохо сэкономит при организации собственного дела.

Дополнительным бонусом будет удобная система расчётов с иностранными контрагентами. Оформление платёжных документов практически ничем не отличается от отечественных. Это позволяет оптимизировать время обработки поступающих платежей.

Облачное хранилище данных содержит в себе тысячи образцов заполнения необходимых электронных документов. Для их подготовки достаточно ввести название и система сама предложит варианты правильного заполнения всех полей, опираясь на реквизиты и состояние счёта предпринимателя.

К каждому расчётному счёту для ИП прикрепляется персональный менеджер. Он будет помощником и гидом при изучении своего личного кабинета и освоении первых операций по счетам. Сотрудник банка работает в режиме 24/7, что позволяет получить ответы на интересующие вопросы любое удобное время.

Важно! Сразу составляя заявку можно бесплатно привязать банковскую карту. Через неё предприниматель будет совершать операции по пополнению баланса через финансовые учреждения партнеры, и снимать в их банкоматах наличные.

Перспективы использования счёта

Применять такой счёт достаточно выгодно благодаря бюджетной линейки тарифных планов. Банк привлекателен постоянными нововведениями касаемо развития сектора предпринимательства. Активное сотрудничество с другими компаниями позволяет сформировать из клиентов современное бизнес сообщество на основании равных условий и выгодных тарифных планов.

Клиенты через мобильные приложения или личные кабинеты могут пользоваться популярными услугами для предпринимательства. Банк при необходимости может помочь в продвижении товаров и услуг в интернете, так как сотрудничает со всеми популярными цифровыми площадками в сети. При этом стоимость таких услуг по партнёрской программе будет значительно ниже, чем при самостоятельном обращении к представителям медийных компаний.

И напоследок! Банк предлагает уникальное условие по обслуживанию. Оно становится полностью бесплатным на полгода, если недавно, до обращения в финансовое учреждение, предприниматель оформил ИП.

Советуем также прочитать:

  • Рейтинг РКО для бизнеса и ИП — выгодные предложения банков

    Мы рассмотрим выгодные предложения РКО от банков. Каталог и рейтинг услуг для малого и среднего бизнеса, а также ИП. В нашем списки сравнительные характеристики представлены в виде наглядной таблицы, в которой приведены ключевые моменты. Конечно, каждое отдельное предложение от банка может иметь очень…

  • Рассмотрим открытие расчетного счета ИП в Альфа Банке – РКО для малого бизнеса

    Расчётное кассовое обслуживание, а именно открытие расчётного счёта позволяет предпринимателям пользоваться преимуществами от системы Альфа Банк и быть всегда в курсе всех поступающих расходов и доходов. В данном случае использование системы позволит видеть все движение активной по текущим операциям за установленный период. Содержание…

Выбор банка для открытия счета ИП

Первая проблема, с которой сталкивается начинающий бизнесмен – это выбор надежного банка для открытия расчетного счета. Финансовые услуги такого типа предлагают Сбербанк России, ВТБ 24, Тинькофф Банк, Альфа-банк, Модульбанк и множество других банков.

Ведь привлечение бизнеса под свое крыло означает получение прибыли. Конкуренция среди банков зачастую перерастает в гонку специальных предложений, акций, выгодных условий и неимоверных скидок. Чтобы определиться с выбором следует действовать по следующему алгоритму:

  • лучше определиться с выбором сразу нескольких крупных банков;
  • приступить к изучению информации о них на различных форумах, тематических площадках;
  • изучить документацию о тарифах и условиях предоставления данной услуги;
  • произвести сравнительный анализ и остановить свой выбор на самом выгодном предложении.

Руководствоваться можно и информацией, размещенной на сайте Центрального Банка Российской Федерации, она всегда является актуальной, достоверной и ее получение бесплатно.

Но зачастую случается так, что “скупой платит дважды” и за самыми дешевыми предложениями по обслуживанию расчетных счетов могут скрываться подводные камни, способные создать трудности в работе молодого бизнесмена.

В их число можно отнести задержки по осуществлению банковских операций, невозможность перевода средств в некоторые банки, а также высокие комиссии. Обратить внимание стоит и на такие параметры, как:

  • стоимость открытия счета в банке (на территории отдельных субъектов цены могут отличаться от тех, которые упомянуты на официальном сайте банка);
  • ежемесячное обслуживание расчетного счета;
  • процедура открытия счета;
  • наличие интернет банка и личного онлайн кабинета;
  • время проведения операций по счету в течение дня;
  • комиссионное вознаграждение банку за процедуру перевода денежных средств;
  • возможность перевода средств со счета в валюте.

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке России

Большинство предпринимателей выбирают в качестве основного банка именно Сбербанк России, успевшего завоевать доверие миллионов граждан и тысяч компаний.

Обладая целым рядом преимуществ, в том числе и обладая обширным количеством филиалов, он позволяет проводить себе масштабные акции и предлагает индивидуальным предпринимателям специальные предложения.

Если задача открыть расчетный счет для ИП стоит перед предпринимателем впервые, следует придерживаться определенного алгоритма действий:

  • собрать документы, необходимые для открытия расчетного счета;
  • заполнить заявление на открытие счета в банке и подписать договор;
  • внести денежные средства на открытый расчетный счет;
  • подключить все необходимые опции и дополнительные онлайн услуги для более эффективной и удобной работы.

Тарифы предлагаемые Сбербанком России очень разнообразны, они постоянно подлежат изменению и публикуются на официальном сайте.

Основным преимуществом данного банка является возможность проведения всех операций бесплатно через личный кабинет в онлайн режиме.

Количество бесплатных операций в месяц устанавливается в соответствии с тарифным планом, а при необходимости может быть увеличено без смены тарифа.

Открытие расчетного счета для ИП в ВТБ24

Еще одним банком, который всегда готов прийти на помощь предпринимателям, является ВТБ24. Его безупречная репутация ежегодно привлекает тысячи бизнесов, а подходящие по стоимости ведения расчетные счета могут использоваться для совершения любых банковских операций.

ВТБ24 устанавливает определенные требования на открытие расчетного счета:

  • стоимость открытия счета для индивидуального предпринимателя в ВТБ24 составляет 2500 рублей;
  • имеется возможность подключения к личному кабинету через Интернет;
  • привлекательные тарифные платы и невысокая комиссия за обслуживание счета;
  • возможность проведения безналичных операций по заниженной стоимости, осуществление переводов в валюте;
  • стоимость чековой книжки составляет всего 200 рублей;
  • интернет – банк предоставляется ВТБ 24 бесплатно в режиме онлайн.

Открытие счета для ИП в Модульбанке

Модульбанк относится к категории банков, сотрудничество с которым выгоднее всего для мелкого бизнеса и возможно без посещения офисов банка.

Именно Модульбанк и аналогичные банки набирают в последнее время все большую популярность среди молодых предпринимателей, ценителей своего времени. Особенности выражены в следующих аспектах:

  • открытие счета для ИП без посещения банка;
  • возможность установки прав для сотрудников при пользовании личным кабинетом онлайн;
  • наличие мобильного приложения и полный контроль за личным кабинетом через мобильный телефон;
  • возможность в реальном времени задать вопрос юристу или бухгалтеру Модульбанка;
  • Модульбанк способен решить любой вопрос, связанные с обслуживанием расчетного счета за считанные минуты, а техническая поддержка работает круглосуточно без перерывов на обед и выходные;
  • подарки, которые получают все клиенты, Модульбанк дарит с любовью и ценит каждый бизнес независимо от его рода деятельности.

Читайте также:  Как придумать название сайта?

Открытие расчетного счета для ИП в Тинькофф банке

Для большинства клиентов и компаний этот банк является молодым, амбициозным и то же время надежным. Именно Тинькофф Банк реализует такую возможность как ведение бизнеса в режиме онлайн.

Для открытия счета в Тинькофф Банке не требуется посещение офиса, а всю процедуру можно произвести посредством компьютера и телефона, предварительно ознакомившись с предложениями банка и определившись в тарифным планом по обслуживания счета ИП.

Следует выделить несколько особенностей Тинькофф Банка, чтобы оценить качество и пользу предлагаемых услуг:

  • совершение межбанковских переводов доступно до 21:00 по московскому времени;
  • осуществление внутренних онлайн переводов по счету не имеют ограничений по времени;
  • стоимость обслуживания всего 490 рублей, что существенно ниже, чем предлагают другие банки;
  • каждому ИП выделяется персональный менеджер, способный в режиме реального времени решить любую задачу по совершению операций на расчетном счету.

Кроме этого Тинькофф Банк является обладателем лучшего на сегодняшний день мобильного банка и личного кабинета, что безусловно оценят любители инновационных бизнесов.

Заключение

Подводя итог и анализируя предложения таких банков, как Сбербанк России, ВТБ24, Тинькофф Банк, Альфа-банк и Модульбанк можно сказать лишь одно – каждый бизнес уникален и имеет свои особенности, поэтому выбирая услугу открытие счета для ИП лучше иметь представление о том, что требуется от банка и сможет ли он удовлетворить ваши потребности.

Похожие публикации:

  1. Как выбрать ПАММ-счет и стратегии инвестирования в них
  2. Как вложить деньги в золото и выгодно ли это?
  3. Сколько стоит оформить ИП и какую сумму налогов придется платить?
  4. Центральный банк и его функции

(17 оценок, среднее: 4,88 из 5)

Загрузка…

Открытие расчетного счета с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и ведение счета

Первая сравнительная характеристика  — стоимость открытия расчетного счета. Это разовый платеж, поэтому не самый существенный. Ориентироваться на него при выборе кредитной организации не стоит. Важнее второй параметр — обслуживание счета.

На первом месте по этому показателю Сбербанк т. к. наряду с бесплатным открытием счета он предлагает бесплатное обслуживание. На втором месте “Тинькофф”, он не берет комиссию за ведение счета в течение полугода.

Банк Открытие расчетного счета Ведение счета
ПАО “Сбербанк” 0 Бесплатно
АО “Альфа-Банк” 0 490
АО “Тинькофф Банк” 0 Бесплатно (в течение 6 календарных месяцев с даты регистрации)

490 руб. с 7-го месяца

АО КБ “Модульбанк” 0 490
Банк “Точка “ 0 950

Перечисление средств в другие банки с использованием систем ДБО

Стоимость платежного поручения — один из самых важных параметров при сравнении банков. Она оказалась самой низкой в “Модульбанке”, а самой высокой в Сбербанке.

Остальные хоть и берут за платежку 49-50 рублей, предоставляют возможность первые несколько платежей провести бесплатно, это выгодно, если ИП работает с небольшим количеством контрагентов. “Точка” берет комиссию только с 6-го перевода, остальные с 4-го. У “Тинькофф” самое дешевое платежное поручение в этой категории.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 100  (с 4-го перевода)
АО “Альфа-Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 50 (с 4-го перевода)
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 49 (с 4-го перевода)
АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ Бесплатно (с 1-го по 5-й перевод), 50 (с 6-го перевода)

Примечание. В рейтинге участвуют только платежи, отправленные на счета юрлиц и ИП. Оплата налогов, страховых взносов, пени и штрафов всеми кредитными организациями проводится без комиссии.

Перечисление средств по платежному поручению на бумажном носителе

Бумажные платежки в последние годы используются клиентами обычно только в критических ситуациях, когда нужно срочно провести платеж, а система ДБО по каким-то причинам не работает.

Такие платежи проводят только “Альфа-банк” и Сбербанк, и комиссия при этом очень высокая. Из чего становится понятно, что это скорей превентивная мера, целью которой является сокращение бумажного документооборота. Для бизнеса с небольшими оборотами “Альфа-банк” в данном случае выгодней.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” 500
АО “Альфа-Банк” 0,10%, min 400руб.
АО “Тинькофф Банк” Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” Нет услуги
Банк “Точка “ Нет услуги

Перечисление средств на счета физлиц до 100 тыс. руб.

Подобные переводы проводятся достаточно редко, только если это не обусловлено спецификой бизнеса. Чаще всего предприниматели таким образом переводят средства на свои собственные счета. Если ИП таким образом рассчитывается за товар, например, закупая у населения продукцию, этот показатель может оказаться решающим.

Самые выгодные тарифы при расчетах с физлицами у “Альфа-банка”, в суммах до 100 тыс. руб. он делает это бесплатно.

Банк Стоимость
ПАО “Сбербанк” 0,5%
АО “Альфа-Банк” Бесплатно
 АО “Тинькофф Банк” На общих условиях
 АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ 0,5%, min 150 руб.

Примечание. Делая переводы на счета физических лиц, нужно помнить об обязанности банка контролировать операции своих клиентов, указывать в назначении платежа, за что происходит оплата и по запросу предоставлять кредитной организации подтверждающие документы.

Большое количество таких платежей, особенно если на расчетный счет приходят деньги от юридических лиц, могут вызвать подозрения в участии владельца счета в отмывании доходов, полученных преступным путем, и привести к блокировке счета.

Прием наличности

Для предпринимателей, занимающихся торговлей, один из важнейших критериев в выборе кредитной организации. Сейчас многие кредитные организации предоставляют услугу самоинкассации. Благодаря ей у клиента появляется возможность сдавать торговую выручку через банкомат в любое время суток, независимо от режима работы кредитной организации.

Благодаря тому что с банка снимается обязанность производить прием и пересчет наличности, многие из них не берут за это комиссии. В нашем списке исключением из правила является только Сбербанк.

Сдать выручку через кассу возможно только в трех банках из списка. А без комиссии это можно сделать только в “Модульбанке”. Он победитель в этой категории.

Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 0,15% 1%
АО “Альфа-Банк” 0 0,2%, min 250 руб.
АО “Тинькофф Банк” 0 Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” 0 Бесплатно
Банк “Точка “ 0 Нет услуги

Выдача наличных до 100 тыс. руб.

Снятие наличности через банкомат можно произвести во всех пяти банках. “Тинькофф” и “Точка” не берут комиссии за эту услугу. “Модульбанк” позволяет снимать бесплатно средства только до 50 тысяч рублей.

Снять наличность по чеку можно в двух кредитных организациях, и самые выгодные тарифы у “Альфа-банка”.

Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 3% 5%
АО “Альфа-Банк” 1,25% min 129 руб. 1,5%, min 300 руб.
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” бесплатно до 50 тыс. руб., свыше 1,5% Нет услуги
Банк “Точка “ Бесплатно Нет услуги

Примечание. Индивидуальные предприниматели имеют право снимать наличность на собственные нужды без ограничений, но если большая часть средств будет выведена со счета именно таким способом, у кредитной организации появятся веские основания заподозрить клиента в отмывании доходов и применить к нему ограничительные меры, согласно Федерального закона 115-ФЗ, особенно если в его адрес приходят средства от юридических лиц.

Преимущества открытия расчетного счета в «Тинькофф» банке

Видео о плюсах банка для бизнеса:

Открыть счет

До 2016 г. Тинькофф банк завоевал лидирующие позиции у частных клиентов по качеству обслуживания карточного продукта (кредитных и дебетовых карт), и активно развивает онлайн обслуживание предпринимателей малого и среднего бизнеса. Для них финансовая структура предлагает следующие преимущества.

  1. Открыть расчетный счет в Тинькофф банке достаточно просто, правила финансового учреждения требуют от предпринимателя сбора только самых необходимых документов.
  2. Расчетный счет становится активен после его бронирования, и может принимать платежи. Номер счета можно передавать как физическим, так и юр. лицам. Это значительно экономит время.
  3. Предусмотренный расчетный день с 01:00-21:00 по Москве для межбанковских платежей, внутри банка РКО проводятся по схеме: 24/7.
  4. После активации РС все расчеты отслеживаются в личном кабинете, по индивидуальному логину и паролю предпринимателя. Доступ к интернет-банку с любого устройства, технический отдел Тинькофф предоставляет бесплатные приложения на Android и iOS.
  5. Онлайн бухгалтер позволит предпринимателю на упрощенке (УСН), точно рассчитать отчисления по налогам, визировать их электронной подписью и отправлять в контролирующие органы. Системный подсчет НДС согласно текущим нормам.
  6. После получения расчетного счета каждый предприниматель получает персонального помощника, это высококвалифицированный сотрудник банка, в обязанности которого входит оказывать помощь (вплоть до личного посещения налоговой службы) по всем вопросам, связанным с развитием бизнеса.
  7. Служба безопасности Тинькофф финанс автоматически проверяет счета контрагентов и предупреждает предпринимателей о расчетных счетах, находящихся в «серой» зоне.
  8. Заполнение личного кабинета реквизитами партнеров и автоматическая отправка нового счета осуществляется по желанию клиента.
  9. Пополнить счет можно с любого терминала Тинькофф или его партнеров, которых на финансовом рынке РФ более 300.
  10. На остаток по счету начисляется до 6% годовых.
  11. Выгодные предложения кредитования для ИП и ООО.
  12. Возможность до 6 месяцев пользоваться счетом бесплатно, если ИП зарегитсрировано менее полу года назад.

Открыть счет в Тинькофф

Тарифы банка на открытие и ведение счета в Tinkoff

Как для ИП, так и для ООО первые два месяца обслуживания в «Тинькофф» банке бесплатно.

Одновременно с выбором тарифа и после оформления расчетного счета бизнесменам предоставляются:

  1. Корпоративные карты, привязанные к РС.
  2. Возможность выставить необходимый лимит на карту работника.
  3. Регистрация валютного счета.
  4. Возможность проводить расчеты через онлайн бухгалтерию.
Простой Продвинутый Профессиональный
Стоимость ежемесячного обслуживания с 3 мес. (первые 2 мес. бесплатно) 490 ₽, при совершении покупок с использованием карт за прошедший месяц на сумму 50000 руб. и более 1990 ₽, а в иностранной валюте, бесплатно. Также при совершении покупок с использованием карт за прошедший месяц на сумму 200000 руб. и более 4990 ₽, а в иностранной валюте, бесплатно.
Перевод контрагенту в другой банк 3 бесплатно, далее 49 руб. 10 бесплатно, далее 29 руб. 19 руб.
Для ИП: перевести на собственные карты Тинькофф без комиссии до 400000 ₽ до 650000 ₽ до 1000000 ₽
Стоимость переводов на счета физ. лиц и снятие наличных 1,5% + 99 ₽ до 400 тыс. ₽ 1% + 79 ₽ до 400 тыс. ₽ 1% + 59 ₽ до 800 тыс. ₽
Пополнение счета 0,3% мин. 290 ₽ 0,25% мин. 290 ₽ 0,15% мин. 290 ₽
Проценты начисляемые ежемесячно на остаток по счету 6% годовых 8% годовых до 8% годовых ежедневно
Налоговые и бюджетные платежи бесплатно бесплатно бесплатно
Валютный контроль 0,2% от суммы перевода, минимум 490 руб. 0,15% от суммы перевода, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. 0,15% от суммы перевода, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб.

Подробнее о тарифах

Сравнить тарифы с другими банками →

Определиться с тарифом поможет удобная форма на сайте банка:

Если предприниматель становится клиентом Тинькофф сразу после того, как у его бывшей финансовой организации была отозвана лицензия, он получает возможность 3 месяца осуществлять РКО в полном объеме без оплаты сервиса расчетного счета.

Как открыть счет в Тинькофф банке онлайн

Чтобы открыть расчетный счет в Тинькофф банке онлайн, предприниматель не должен выбирать специальное время. Обслуживание в системе происходит круглосуточно, достаточно открыть официальный сайт и провести несложную процедуру:

  • на официальном сайте нажать кнопку «открыть счет»;
  • выбрать соответствующий тариф;
  • подать заявку;
  • отправить сканы документов (соответственно для ИП и ООО), из общих документов потребуется скан первых страниц гражданского паспорта, ИНН.
  • после подачи в течение 60 минут представитель Тинькофф банк позвонит клиенту, чтобы уточнить время и открыть расчетный счет.

После резервирования РС, предпринимателю становится доступен номер счета для получения начислений. Далее процедура оформления происходит по этапам:

  • личная встреча с банковским представителем, подписание договора, вручение корпоративной карты;
  • представитель Тинькофф делает фото предпринимателя для передачи в службу финансового контроля банка, которая гарантирует сохранность расчетного счета и транзакций;
  • получение логина и пароля;
  • подпись предпринимателя на личной странице;
  • активирование пластиковых карт и РС.

Подать онлайн заявку

Расчетный счет в банке «Тинькофф» для ИП

Банк предлагает для ИП наиболее приемлемые тарифы на расчетно-кассовые операции в своем интернет-банке. Если клиент желает открыть счет в Тинькофф после того, как предыдущий банк потерял лицензию, ему предоставляется три месяца бесплатного обслуживания, независимо от тарифа, который он выберет. Преимущества для ИП.

  1. Минимальный пакет документов для того, чтобы открыть счет и скорость оформления.
  2. Интернет-банкинг 24 часа в сутки.
  3. Выгодные тарифы на обслуживание.
  4. Возможность кредитования по низким ставкам.
  5. Снятие наличности через банкоматы.
  6. Без комиссионные переводы до 1 млн. руб. на собственные карты Тинькофф.
  7. До 6 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП.

Рассчетно-кассовое обслуживание для предпринимателей ставит Тинькофф на первое место по стоимости и качеству обслуживания тарифных планов, среди которых владелец бизнеса выбирает наиболее приемлемый для себя.

Дополнительные возможности для ИП

Владельцы бизнеса могут получать дополнительный доход за счет процентных начислений на остаток по расчетному счету. Пользователю доступны все услуги РКО:

  1. Эквайринг.
  2. Бухгалтерский сервис.
  3. Мобильный-банкинг дает возможность получать информацию обо всех операциях моментально.
  4. Зарплатные начисления на личные карты сотрудникам.
  5. Валютный контроль.

Необходимые документы

Учитывая занятость своих будущих пользователей, в Тинькофф есть два варианта как открыть счет для ИП. Уведомить менеджера телефоном о своем желании получить расчетный счет для ИП и телефоном продиктовать все реквизиты, или стандартная процедура, через онлайн заявку на официальной странице. Предпринимателю следует иметь следующие документы.

  1. Оригинал регистрации.
  2. ИНН.
  3. Заявление от предпринимателя.
  4. Ксерокс паспорта.
  5. Свидетельство ОГРНИП.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: