Банковский перевод за границу: тарифы, комиссия

Рады приветствовать вас на нашем ресурсе Cleanbrain.ru. Перевод денег за границу очень актуален в последние годы с развитием туристического бизнеса, эмиграции, работы и учебы за рубежом.

Отправить деньги самому себе, близкому человеку или деловому партнеру возможно посредством:

  • межбанковского перевода;
  • платежных экспресс-систем;
  • перевода с карты на карту.

Что нужно знать?

Способ перечисления денежных средств может существенно отличаться от классического.

Комиссии на подобные переводы обычно значительно больше, а перечень систем, позволяющих передать капитал в другую страну, меньше.

Чтобы передать деньги получателю, человек может воспользоваться следующими способами:

  • перевести деньги на карту;
  • прибегнуть к межбанковскому переводу;
  • воспользоваться опциями платежных экспресс-систем.

Перед тем, как осуществлять действие, необходимо убедиться, что страна, в которой проживает человек, находится в списке доступных пунктов для переводов с помощью выбранной системы.

Условия

Люди, решившие отправить деньги за границу, уверены, что средства будут идти значительно дольше, чем по России.

Это популярное заблуждение можно развеять, посетив сайт любой системы, позволяющей переводить капитал в другие страны.

Время, за которое средства окажутся у получателя, не превышает 2 суток.

Большинство учреждений предлагают доставить деньги за 10-60 минут.

За выполнение перевода взимается комиссия. Ее размер составляет 1-2% и зависит от выбранного учреждения.

Банки устанавливают лимиты на максимальную сумму, которую можно передать за определенный промежуток времени. Обычно она составляет 5 000-10 000 долларов.

Денежные переводы за границу

Осуществить перевод денег за границу нетрудно. Главный этап выполнения операции – выбор подходящего способа для осуществления действия.

Сегодня существует целый перечень возможностей для перечисления средств получателю. Осуществляя выбор, необходимо руководствоваться не только удобством, но и надежностью.

Межбанковские

Межбанковский перевод – простой способ передать капитал в другую страну.

Для выполнения действия отправителю придется узнать:

  • банковские реквизиты получателя;
  • реквизиты кредитного учреждения, в которое поступят средства;
  • полное название компании;
  • страна и город получателя;
  • свифт-код банка.

Большинство данных знакомы пользователю, и их указание в форме перевода не вызывает труда. Однако, столкнувшись с необходимостью вписать свифт-код банка, люди теряются. Не все знают, что это за реквизит, и где его взять.

Свифт-код – уникальный идентификационный номер кредитного учреждения, использующийся при международных переводах.

Узнать реквизит можно:

  • на официальном сайте Банка России в разделе Справочники;
  • в справочнике свифт-кодов банков на сайте РОССВИФТ;
  • в офисе компании, которая будет отправлять средства;
  • на официальном сайте банка, который будет принимать перевод.

Если человек отправляет за 1 раз менее 5 000 долларов, ему не придется открывать счет в учреждении, которое используется для отправки средств.

Перевод капитала осуществляется в рублях. При этом, при получении перевода можно сразу же совершить обмен на валюту той страны, в которой проживает получатель.

Если человек имеет счет в другом государстве, он может отправить средства самому себе. Однако о совершении подобной манипуляции в обязательном порядке необходимо уведомить налоговую службу.

Государственный орган выдает человеку документ, подтверждающий получение информации. Пользователь, получивший бумагу, должен отправиться в выбранную компанию и совершить перевод. Без документации организация откажется осуществлять манипуляцию.

На карту

Перевод с карты на карту пользуется наибольшей популярностью. Это самый дешевый и простой способ передать средства в другую страну.

Однако метод отличается небольшими суммами. Больше 50 000-70 000 рублей за раз отправить не получится.

Деньги можно передать как на карту человека, который обслуживается в банке отправителя, так и получателю, имеющему платежное средство, выпущенное в другой кредитной организации. Манипуляции идентичны.

Различие состоит только в величине комиссий. Отправить деньги можно с помощью:

  • терминалов;
  • интернет-сервисов;
  • банкоматов.

Деньги поступают на карту получателя практически мгновенно.

Через системы денежных переводов

Метод похож на межбанковский перевод, но пользователи отмечают его удобство и скорость. Чтобы передать деньги, отправителю не придется знать все данные принимающего учреждения.

В заявке достаточно указать:

  • страну принимающей стороны;
  • ФИО получателя;
  • город, в который будут переданы денежные средства.

После завершения операции отправителю сообщат код, который он должен будет донести до получателя. Номер потребуется при выдаче денежных средств. Деньги поступают в срок от нескольких минут до нескольких дней.

Некоторые системы позволяют воспользоваться онлайн-отправкой денежных средств. Для выполнения действия потребуется зайти на официальный сайт компании, заполнить предложенную форму и совершить операцию.

Предложения банков

Нюансы взаимодействия с кредитными учреждениями могут существенно различаться. По этой причине человек заранее должен изучить актуальные тарифы и особенности перечисления денежных средств за границу.

Сбербанк

Перевод капитала в другую страну при помощи Сбербанка займет от 10 до 60 минут. Организация позволяет передать капитал в 190 государств. Существуют как классические, так и безналичные переводы.

Сегодня в учреждении функционируют следующие системы, предназначенные для доставки капитала за рубеж:

  • Колибри;
  • MoneyGram;
  • международный перевод наличными;
  • международный перевод со счета на счет.

Комиссия за совершение операции составляет 1-2%.

ВТБ 24

ВБТ 24 тоже предоставляет клиенту спектр услуг, позволяющих передать деньги в другую страну.

Величина комиссии за совершение операции варьируется от 1 до 2%.

В компании действуют ограничения на максимальную сумму. Организация не сможет перевести за раз больше 5 000 долларов.

альфа банк перевод на карту сбербанкаУзнайте, как сделать перевод Альфа-Банк на карту Сбербанка

Где получить денежный перевод Ria? Смотрите тут.

Альфа-Банк

Начав сотрудничество с Альфа-Банком, пользователь получит доступ к целому перечню возможностей для передачи денежных средств. Организация сотрудничает почти со всеми странами.

Как и в других компаниях, в Альфа-банке присутствуют лимиты на максимальную сумму:

  • за 1 раз организация не сможет передать больше 150 000 рублей;
  • месячный лимит зафиксирован на уровне 600 000 рублей.

Действующие международные тарифы в популярных банках России:

Учреждение Комиссия Лимит
Сбербанк 1-2% 5 000 долларов
ВТБ 24 1-2% 5 000 долларов
Альфа-банк 1,2-2,5% 600 000 рублей

Порядок получения

Способ получения напрямую связан с методом отправки средства.

На сегодняшний день функционируют следующие способы:

  • получение наличных в офисе компании;
  • вывод денег с карты через терминалы;
  • использование средств, пришедших на платежное средство, для безналичного расчета;
  • получение капитала в отделении банка.

Если клиент хочет быстрее получить капитал, ему лучше применить переводы с карту на карту. Однако способ имеет небольшой лимит и для передачи крупных сумм не подходит.

как отправить денежный перевод через сбербанкЧитайте, как отправить денежный перевод через Сбербанк

Как отследить почтовый денежный перевод по Почте России? Информация здесь.

Интересуют тарифы денежных переводов Золотая Корона? Подробности в этой статье.

На видео о международных перечислениях

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Плюсы и минусы SWIFT-переводов

Первое, на что обращают внимание при необходимости провести денежный перевод, — это комиссия. Она может различаться в зависимости от валюты перевода, способа осуществления (в «бумажной» форме или через он-лайн сервисы), банков. Точную ее величину можно узнать только в финансовом учреждении, который будет осуществлять данную операцию. В среднем они колеблются в диапазоне от 0,1% до 1,5%.

Это существенно дешевле, чем в системе мгновенных переводов, где комиссия составляет от 1,5% до 3-4%. Однако есть один нюанс, в системе СВИФТ существует фиксированная минимальная сумма комиссии, то есть вне зависимости от переводимой суммы отправитель заплатит не меньше этой величины. В зависимости от банка она может колебаться от 10 до 50 единиц в валюте отправления. Единственное, на что нужно обратить внимание и уточнить — существуют ли дополнительные комиссии в банке получателя.

Пример: по СВИФТ-переводу у банка тариф 0,5%, но минимальная комиссия — 30$, а по системе Вестерн Юнион тариф 1%. Если нам нужно отправить 500 долларов США, то в первом случае отправитель заплатит 30$, а во втором 5$ — налицо выгодность мгновенного перевода. А вот если отправлять 5000 долларов, то ситуация обратная — СВИФТ дешевле. Комиссия составит также 30$, а вот мгновенный перевод обойдется уже в 50$.

Примеры комиссий

  • Сбербанк: 1,0% от суммы перевода, но не менее 15$ и не более 200$
  • ВТБ24: 1,5% от суммы перевода, но не менее 15 и не более 350 единиц валюты
  • Авангард: 1% от суммы перевода, но не менее 25 долларов США или Евро и 30 единиц другой валюты

Второй момент — это сроки перевода. SWIFT-переводы проводятся в течение 1 — 3-х операционных дней. Выходные и праздники, как в стране отправителя, так и в стране получателя, к ним не относятся, поэтому нужно учитывать это, чтобы деньги дошли в срок. Мгновенные переводы, как следует из названия, можно получить через несколько минут после отправки. Хотя сейчас многие банки предлагают и услугу мгновенных СВИФТ-переводов, но они обходятся чуть дороже.

Третий фактор — валюта перевода. Все системы мгновенных переводов привязаны к основным валютам банка — национальной, долларам или евро. В случае необходимости оправить деньги в другой валюте, то отправляют в одной из них, а получатель уже проводит операцию валютообмена, что не всегда удобно и связанно с дополнительными потерями средств, а иногда даже и невозможно. В случае со СВИФТ-переводом все гораздо проще – выбор валюты перевода очень широк.

Пример: вы находитесь в России, и на руках у вас рубли, а отправить нужно фунты стерлингов как плату за обучение ребенка в Англии. В этом случае делается распоряжение банку приобрести эту валюту и перевести на счет школы.

Четвертый момент — ограничение суммы перевода. Особенности валютного законодательства разных стран зачастую ограничивают суммы на отправку и выплату зарубежных переводов. В России — это эквивалент 5000 долларов США в день. Однако по системе SWIFT можно переводить и больше, только необходим документ подтверждающий необходимость и целевое назначение платежа.

Пример: для оплаты обучения или лечения может потребоваться договор с учреждением, куда переводятся суммы, для оплаты за товар подтверждением выступает инвойс (счет) выставленный продавцом.

И, наконец, последняя по списку, но не по значимости особенность SWIFT-перевода — это безопасность. Особенности системы (адресность перевода) позволяют максимально точно доставить деньги получателю.

Что нужно для SWIFT-перевода

Для отправки такого перевода необходимо иметь документ, подтверждающий личность (в нашей стране — это паспорт), документ подтверждающий необходимость и законность платежа (договор или счет), а также следующие данные, предоставляемые банком получателя:

  • SWIFT-code банка получателя;
  • номер счета или его IBAN-код (банковский счет в международном формате);
  • имя получателя (как в паспорте) или наименование организации (в том формате, как его знает банк получателя);
  • название банка получателя;
  • SWIFT-code и название банка-корреспондента (если таковой имеется, обычно требуется, если валюта перевода отлична от валюты страны, куда этот перевод осуществляется).

    Похожие записи

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: