Чем грозят ложные сведения при получении кредита?

Содержание

  • Уголовная ответственность за незаконное получение кредита | Ошеров, Онисковец и Партнеры
    • Признаки преступления незаконного получения кредита
    • Какая ответственность грозит за незаконное получение кредита
  • Незаконное получение кредита: статья УК РФ, состав преступления, отличие от мошенничества, методика расследования
    • Особенности злодеяния
    • Отличие мошенничества от незаконного получения кредита
    • Состав преступления и нормы законодательства
    • Методика расследования
    • Ответственность и наказание
  • Разъяснение по статье 176 УК РФ :: Адвокат Кузнецов Руслан
    • Чем грозит:
    • Тактика защиты ДО возбуждения уголовного дела
    • После возбуждения уголовного дела
  • Кредиты малому бизнесу: Big Data против криминала
    • Мы выбираем, нас выбирают
    • Что не сложилось – вместе не сложишь
    • Кто ошибется, кто угадает
    • Часто простое кажется вздорным
  • Незаконное получение кредита ст 176 УК РФ
    • Уголовно правовая характеристика незаконного получения кредита
    • Незаконное получение кредита судебная практика
    • Состав преступления незаконное получение кредита
    • Ответственность за незаконное получение кредита
    • Незаконная помощь в получении кредита безработным
  • Какая ответственность предусмотрена за незаконное получение кредита
    • Общие понятия
    • Статья и наказание
    • Административная ответственность
    • Уголовная ответственность
    • Заключение

Признаки преступления незаконного получения кредита

Норму о незаконном получении кредита регламентирует ст. 176 Уголовного кодекса РФ. Согласно данному нормативному акту, на правонарушение указывают следующие признаки:

  • индивидуальный предприниматель, руководитель компании или ответственное лицо предоставили в финансовую организацию заведомо ложные данные – справки о доходах, финансовую отчетность, выписки с банковских счетов, справки о существующей дебиторской задолженности, фиктивные гарантийные письма, искаженную информацию о руководстве и учредителях, принадлежащему компании имуществу и т.д. Задача – показать ситуацию в компании гораздо лучше, чем она есть на самом деле;
  • конечная цель мошенников – получение кредита вообще или более выгодных условий кредитования (льготная процентная ставка, увеличенный период погашения, отсутствие залога и т.д.);
  • преступники добились своей цели – благодаря ложным сведениям получили кредит или более выгодные его условия, что в других обстоятельствах было бы невозможно или сильно затруднено;
  • действиями правонарушителей причинен крупный ущерб (превышает 1,5 млн. рублей) – только в этом случае виновным грозит уголовная ответственность. Если сумма ущерба меньше указанного порога, уголовное дело не возбуждается, речь идет об административном правонарушении и соответствующих санкциях.

Еще одно деяние, которое подпадает под действие статьи – это незаконное получение государственного кредита, а также его использование не по назначению, если это причинило значительный ущерб государству или ее гражданам. Однако если целевые кредитные средства присваивались должностными лицами, речь идет о других преступлениях – хищении или нецелевом расходовании бюджетных средств.

Важно также отметить, что действие ст. 176 УК РФ распространяется исключительно на должностных лиц и предпринимателей (в т.ч. руководителей компаний и частных предпринимателей). Аналогичные действия физических лиц подпадают под статью о мошенничестве.

Какая ответственность грозит за незаконное получение кредита

Для тех, кого обвиняют в незаконном получении кредита, российским законодательством предусмотрено достаточно строгое наказание:

  • за предоставление заведомо ложных сведений о платежеспособности заемщика, финансовом состоянии, наличии имущества, платежном балансе и т.д., направленное на получение кредита или его выгодных условий, что привело к крупному ущербу для кредитора – штраф до 200 000 рублей или в размере заработной платы виновного за срок до 1,5 года, а также исправительными работами на срок до 5 лет или лишением свободы на аналогичный период;
  • незаконное получение государственного целевого кредита, а также его нецелевое использование, что привело к значительному ущербу для государства, организаций различной формы собственности или граждан – штраф в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы за 1-2 года, ограничением свободы на срок 1-3 года, принудительные работы или лишение свободы на срок до 5 лет.

Если вышеуказанные правонарушения совершались с отягчающими обстоятельствами (например, организованной группой лиц, принесли особо крупный ущерб, были рецидивом аналогичного преступления в прошлом и т.д.), наказание по решению суда может быть ужесточено. Кроме того, незаконное получение кредита часто тесно связано с другими правонарушениями – подделкой документов, мошенничеством, хищениями, злоупотреблением служебным положением, растратой государственных средств и т.д. В таких ситуациях ответственность за незаконное получение кредита для виновных ужесточается пропорционально количеству статей, по котором обвиняется нарушитель.

Обвинения в незаконном получении кредита довольно распространены среди предпринимателей, при этом не всегда нарушение закона произошло по злому умыслу – неправильные документы могли быть предоставлены по ошибке. В любом случае, если вы столкнулись с подобными обвинениями, сразу же обращайтесь за помощью к грамотному адвокату по уголовным делам. Он поможет не только сориентироваться в сложившейся ситуации (выяснит, в чем конкретно обвиняется его клиент, какими уликами оперирует следствие, есть ли признаки вины и т.д.), но и проконсультирует, как себя вести в будущем, поможет выстроить тактику защиты и примет все возможные меры для закрытия дела, его переквалификации или минимизации наказания, если закрыть уголовное производство не удастся. Практика показывает, что участие грамотного адвоката в делах по незаконному получению кредита в большинстве случаев позволяет избежать наказания или, по крайней мере, заменить реальный тюремный срок условным или штрафом.

Заключение

За умышленные действия, направленные на незаконное получение кредита и причинившие крупный ущерб кредитору, предусмотрена уголовная ответственность, причем наказание достаточно строгое, часто связанное с лишение свободы. Опытный адвокат поможет грамотно выстроить линию защиты и минимизирует возможные санкции.

Незаконное получение кредита: статья УК РФ, состав преступления, отличие от мошенничества, методика расследования

Финансовая поддержка может оказаться решающей в деле развития бизнеса. Однако случается, что предприятия получают кредиты без всякого на это права либо используют полученные средства с различными нарушениями. Давайте узнаем, с какого момента незаконное получение кредита считается оконченным.

Особенности злодеяния

Развитие в нашей стране кредитно-финансовой системы имеет свою отрицательную сторону. Появилась целая отрасль экономических преступлений в области кредитования. В Уголовном кодексе этому вопросу посвящена 176-я статья.

Об особенностях такого преступления, как незаконное получение кредита, во всех подробностях расскажет видеосюжет ниже:

Отличие мошенничества от незаконного получения кредита

Специалистами различных уровней ведутся активные споры: достаточны ли различия между статьями 176 и 159.1 (в ней речь тоже идёт о кредитовании, но мошенническом). Граница может оказаться тончайшей.

  • Обычно, если заёмщик берёт кредит без малейшего намерения делать хоть какие-то выплаты – это мошенничество.
  • Если кредит получен нечестно, но всё-таки с намерением возвратить денежные средства, – это уже 176-я статья.

Как чаще всего происходит преступление? Предпринимателю (индивидуальному) или руководителю организации нужны финансовые вливания.

Требования потенциальных кредиторов в части предоставляемых документов могут оказаться весьма высокими. И тогда предприниматели идут на подлог, фальсификацию сведений и другие нарушения.

О том, какой имеет незаконное получение кредита состав преступления, читайте далее.

Состав преступления и нормы законодательства

В некоторых случаях подобные авантюры оказываются успешными. Кредит удаётся успешно «прокрутить», дела налаживаются, выплаты совершаются. В этом случае преступления как такового нет.

А если выплаты задерживаются/прекращаются и кредиторы начинают разбирательство? Именно в этот момент могут «всплыть» противозаконные действия заёмщика.

Однако чтобы заявить о преступлении, кредитору нужно сначала подсчитать ущерб. Причём сделать это необходимо тщательно, со всеми обоснованиями. Ведь состав преступления – материальный, оно окончено с момента причинения крупного ущерба.

176-я статья рассматривает два вида незаконного кредитования. В общих чертах их можно охарактеризовать так:

  1. ИП или руководитель компании приукрашивает своё финансовое положение, чтобы получить кредит.
  2. Некто получает целевой госкредит незаконно либо использует средства не по назначению. При этом крупный ущерб причиняется государству, предприятиям, рядовым гражданам.

Далее будет рассмотрена методика расследования незаконного получения кредита.

Об одной из схем незаконного получения кредита рассказывает следующее видео:

Методика расследования

Действительно ли совершено преступление, идёт ли речь о квалификации по 176-й статье (ст.) УК РФ (незаконное получение кредита)? Этот вопрос очень важен и разрешается обязательной доследственной проверкой.

На этом этапе кредитор представляет все документы, которые могут послужить для обоснования своих требований, а также сумм ущерба. Если предварительная проверка даст ожидаемый результат, открывается уголовное дело.

Следственные действия включают в себя:

  • сбор различных документов (бухгалтерских, аудиторских, кредитных) у подозреваемых и кредиторов;
  • сбор информации о потенциальных участниках преступления;
  • розыск (если необходимо) подозреваемых;
  • допросы представителей кредиторов, подозреваемых, а также свидетелей;
  • различные экспертизы;
  • сбор доказательств.

Впоследствии дело передаётся в соответствующий суд.

О том, какая предусмотрена уголовная ответственность за незаконное получение кредита, читайте ниже.

Ответственность и наказание

В суде рассматриваются все материалы. В зависимости от квалификации (по первой либо второй части 176-й статьи), размера ущерба и других обстоятельств могут быть назначены:

  • штраф до двухсот тысяч либо от ста до трёхсот тысяч рублей соответственно;
  • штраф в виде дохода за период либо до полутора лет, либо от года до двух;
  • обязательные работы (максимум 480 часов), по второй части статьи такой вариант наказания отсутствует;
  • принудительные работы (в обеих частях статьи срок до пяти лет);
  • арест до полугода (то только по первой части);
  • ограничение свободы на один – три года (только по второй части);
  • лишение свободы в пятилетнем пределе (относится к обеим частям).

Преступления против кредиторов (вроде незаконного получения кредита или злостного уклонения от его уплаты) считаются злодеяниями с высокой степенью опасности.

Это объяснимо: ведь средства, которые попадают к недобросовестным заёмщикам, могли быть использованы по назначению и с пользой.

В целом финансово-кредитной системе России ещё предстоит совершенствоваться, в том числе в плане защиты интересов кредиторов.

О том, что ждет преступника при выявлении незаконного получения кредита, расскажет следующее видео:

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/finansovye/protiv-kreditorov/nezakonnoe-poluchenie-kredita.html

Незаконное получение кредита: статья УК РФ, состав преступления, отличие от мошенничества, методика расследования

Финансовая поддержка может оказаться решающей в деле развития бизнеса. Однако случается, что предприятия получают кредиты без всякого на это права либо используют полученные средства с различными нарушениями. Давайте узнаем, с какого момента незаконное получение кредита считается оконченным.

Особенности злодеяния

Развитие в нашей стране кредитно-финансовой системы имеет свою отрицательную сторону. Появилась целая отрасль экономических преступлений в области кредитования. В Уголовном кодексе этому вопросу посвящена 176-я статья.

Об особенностях такого преступления, как незаконное получение кредита, во всех подробностях расскажет видеосюжет ниже:

Отличие мошенничества от незаконного получения кредита

Специалистами различных уровней ведутся активные споры: достаточны ли различия между статьями 176 и 159.1 (в ней речь тоже идёт о кредитовании, но мошенническом). Граница может оказаться тончайшей.

  • Обычно, если заёмщик берёт кредит без малейшего намерения делать хоть какие-то выплаты – это мошенничество.
  • Если кредит получен нечестно, но всё-таки с намерением возвратить денежные средства, – это уже 176-я статья.

Как чаще всего происходит преступление? Предпринимателю (индивидуальному) или руководителю организации нужны финансовые вливания.

Требования потенциальных кредиторов в части предоставляемых документов могут оказаться весьма высокими. И тогда предприниматели идут на подлог, фальсификацию сведений и другие нарушения.

О том, какой имеет незаконное получение кредита состав преступления, читайте далее.

Состав преступления и нормы законодательства

В некоторых случаях подобные авантюры оказываются успешными. Кредит удаётся успешно «прокрутить», дела налаживаются, выплаты совершаются. В этом случае преступления как такового нет.

А если выплаты задерживаются/прекращаются и кредиторы начинают разбирательство? Именно в этот момент могут «всплыть» противозаконные действия заёмщика.

Однако чтобы заявить о преступлении, кредитору нужно сначала подсчитать ущерб. Причём сделать это необходимо тщательно, со всеми обоснованиями. Ведь состав преступления – материальный, оно окончено с момента причинения крупного ущерба.

176-я статья рассматривает два вида незаконного кредитования. В общих чертах их можно охарактеризовать так:

  1. ИП или руководитель компании приукрашивает своё финансовое положение, чтобы получить кредит.
  2. Некто получает целевой госкредит незаконно либо использует средства не по назначению. При этом крупный ущерб причиняется государству, предприятиям, рядовым гражданам.

Далее будет рассмотрена методика расследования незаконного получения кредита.

Об одной из схем незаконного получения кредита рассказывает следующее видео:

Методика расследования

Действительно ли совершено преступление, идёт ли речь о квалификации по 176-й статье (ст.) УК РФ (незаконное получение кредита)? Этот вопрос очень важен и разрешается обязательной доследственной проверкой.

На этом этапе кредитор представляет все документы, которые могут послужить для обоснования своих требований, а также сумм ущерба. Если предварительная проверка даст ожидаемый результат, открывается уголовное дело.

Следственные действия включают в себя:

  • сбор различных документов (бухгалтерских, аудиторских, кредитных) у подозреваемых и кредиторов;
  • сбор информации о потенциальных участниках преступления;
  • розыск (если необходимо) подозреваемых;
  • допросы представителей кредиторов, подозреваемых, а также свидетелей;
  • различные экспертизы;
  • сбор доказательств.

Впоследствии дело передаётся в соответствующий суд.

О том, какая предусмотрена уголовная ответственность за незаконное получение кредита, читайте ниже.

Ответственность и наказание

В суде рассматриваются все материалы. В зависимости от квалификации (по первой либо второй части 176-й статьи), размера ущерба и других обстоятельств могут быть назначены:

  • штраф до двухсот тысяч либо от ста до трёхсот тысяч рублей соответственно;
  • штраф в виде дохода за период либо до полутора лет, либо от года до двух;
  • обязательные работы (максимум 480 часов), по второй части статьи такой вариант наказания отсутствует;
  • принудительные работы (в обеих частях статьи срок до пяти лет);
  • арест до полугода (то только по первой части);
  • ограничение свободы на один – три года (только по второй части);
  • лишение свободы в пятилетнем пределе (относится к обеим частям).

Преступления против кредиторов (вроде незаконного получения кредита или злостного уклонения от его уплаты) считаются злодеяниями с высокой степенью опасности.

Это объяснимо: ведь средства, которые попадают к недобросовестным заёмщикам, могли быть использованы по назначению и с пользой.

В целом финансово-кредитной системе России ещё предстоит совершенствоваться, в том числе в плане защиты интересов кредиторов.

О том, что ждет преступника при выявлении незаконного получения кредита, расскажет следующее видео:

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/finansovye/protiv-kreditorov/nezakonnoe-poluchenie-kredita.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: